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太平洋证券股份有限公司夏芈卬,王子钦近期对中国东说念主寿进行连络并发布了连络评释《中国东说念主寿2024年三季报点评：筹画质态安靖向好，投资开动利润高增》，本评释对中国东说念主寿给出买入评级，面前股价为41.08元。

　　中国东说念主寿(601628)　　事件：中国东说念主寿发布2024年三季报。评释期内，公司达成贸易收入4271.80亿元，可比口径下同比+54.8%；达成归母净利润1045.23亿元，同比+173.9%。2024年前三季度总保费为6082.51亿元，同比+5.1%。加ROE为19.95%，同比+9.08pct。限制24Q3末，公司投资钞票达6.36万亿元，较上年末+12.3%。　　保费收入庄重增长，NBV督察高增。评释期内，公司续期保费、新单保费分裂为4107.42、1975.09亿元，同比分裂+7.5%、+0.4%。首年期交保费同比+6.8%至1131.84亿元，其中十年期及以上首年期交保费同比+17.7%至525.56亿元，占首年期交保费的比例为46.43%，占比同比+4.31pct。可比口径下，24年前三季度公司新业务价值同比+25.10%，督察高速增长，瞻望量价两头均有撑握。退保率0.74%，同比-0.14pct，筹画质地握续向好。　　销售东说念主力量质皆升，新营销方式初见奏效。限制24Q3末，公司总销售东说念主力69.40万东说念主，环比+1.3%；其中，个险销售东说念主力64.10万东说念主，环比+1.9%，个险渠说念东说念主均首年期交保费同比+17.7%。公司销售体系窜改政策握续鼓吹，销售东说念主力量质皆升，东说念主力边界握续增长，队伍产能同步上行。个险新式营销方式试点快速鼓吹，“种子规划”在南京、深圳等24个城市试点，获取初步奏效。　　投资收益开动利润高增。评释期内公司归母净利润为1045.23亿元，同比+173.9%，功绩弹性突显。24年前三季度，公司达成总投资收益2614.19亿元，同口径下同比+152.4%，总投资收益率为5.38%；净投资收1447.12亿元，同口径下同比+3.9%，净投资收益率为3.26%。职权商场回暖带动总投资收益高增，撑握公司高功绩弹性。　　投资忽视：中国东说念主寿握续在高质地发展中稳中求进，深远践行“三坚握”、“三耕种”、“三粉碎”，握续增强概括实力，充分说明头雁作用。预2024-2026年贸易收入同比+42.41%/2.38%/6.88%，归母净利润同比+149.34%/+1.20%/+7.36%，EPS为4.07/4.12/4.43元/股，对应11月19日收盘价的PE为10.88/10.75/10.01倍。督察“买入”评级。　　风险教唆：职权商场剧烈波动、利率握续下行、业务转型不足预期

本站数据中心凭据近三年发布的研报数据蓄意，耿直证券许旖珊连络员团队对该股连络较为深入，近三年预测准确度均值为75.58%，其预测2024年度包摄净利润为盈利1124.97亿，凭据现价换算的预测PE为10.44。

最新盈利预测明细如下：

该股最近90天内共有19家机构给出评级，买入评级17家，增握评级2家；以前90天内机构指标均价为47.71。

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