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万家惠利债券型证券投资基金    更新招募说明书     （2024 年第 1 号）  基金不断东谈主：万家基金不断有限公司 基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司      二零二四年十一月 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  伏击教导   万家惠利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年7月25日经中 国证券监督不断委员会证监许可20221618号文准予注册。基金合同收效日为   基金不断东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、完竣。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和阛阓出息作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当崇拜阅读基金招募说明书、基金合同、 基金产物长途纲目等信息败露文献，全面意识本基金产物的风险收益特征和产物 性情，充分磋议自身的风险承受智力，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出落寞决策，承担 基金投资中出现的各种风险。投成本基金可能碰到的风险包括：阛阓风险、不断 风险、流动性风险、本基金的专有风险和其他风险等；本基金的投资范围包括国 债期货、资产救济证券、公征战行的证券公司短期公司债、信用滋生品等品种， 可能给本基金带来额外风险。   本基金参与港股通交易，基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的 变化，选拔将部分资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并 非势必投资于港股。   本基金投资内地与香港股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的礼貌范围内的 香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会濒临港股通 机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及交易国法等各异带来的专有风险， 包括港股阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行T+0反转交易，且对个股不设涨 跌幅限制，港股股价可能阐述出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波 动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 （在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常交易，港股不可实时卖出，可 能带来一定的流动性风险）等。 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资信用滋生品，信用滋生品的投资可能濒临 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金不断东谈主履行相应 措施后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的研究章节。侧袋 机制实施时期，基金不断东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并讲理本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、搀和型基金，高于货币阛阓基金。本基金为二级债基，投资于股票、可周折 债券（含可分离交易可转债）及可交换债券的比例共计不高出基金资产的20%，其 中投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的50%。在平素情况下本基金的预 期风险水平高于纯债基金。   本基金的具体风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   基金不断东谈主提醒投资者基金投资的“买者简洁”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元运行面值进行召募，在阛阓波动等因素的影响下，存在单元 份额净值跌破1.00元运行面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能取得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金产物长途纲目。   基金不断东谈主依照恪称职守、古道信用、严慎辛苦的原则不断和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来阐述。基金不断东谈主不断的其他基金的功绩不组成对本基金功绩阐述的保证。   本招募说明书所载内容截止日为2024年11月11日，研究财务数据和净值阐述 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。 万家惠利债券型证券投资基金                                                                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                          目          录 万家惠利债券型证券投资基金                                                         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第一部分 前言   《万家惠利债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”） 依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募 证券投资基金运作不断办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督不断办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息败露不断办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募通达式证 券投资基金流动性风险不断礼貌》（以下简称“《流动性风险不断礼貌》”）、《证 券投资基金信息败露内容与花样准则第5号》等研究法 律法例以及《万家惠利债券型证券投资基金金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   基金不断东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者首要遗 漏，并对其真实性、准确性、完竣性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所 载明的长途请求召募的。基金不断东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有冲破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动本人即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他研究礼貌享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应审视查阅基金 合同。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何有用调动和补充 证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用调动和补充 书》过头更新 要》过头更新 告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 出的调动 机关对其常常作念出的调动 机关对其常常作念出的调动 常常作念出的调动 理礼貌》及颁布机关对其常常作念出的调动 万家惠利债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 会 的法律主体，包括基金不断东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经研究政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资不断办法》及干系法律法例礼貌使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机 构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额发售、申购、赎回、周折、转托管、按期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等行动 礼貌的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金不断东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 得基金销售业务经验并与基金不断东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销售业务 的机构 资东谈主基金账户的建立和不断、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、 代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 万家惠利债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 公司或接受万家基金不断有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过头变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、周折、转托管及按期定额投资计算等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金不断东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并取得中国证监会书面阐明的日 期 清理罢了，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得高出3个月 作日 办事日为非港股通交易日，则基金不断东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业 务） 代为办理登记业务的机构的干系业务国法，是标准基金不断东谈主所不断的通达式证券 投资基金登记方面的业务国法，由基金不断东谈主和投资东谈主共同着力 购买基金份额的行动 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，请求将其持有基金不断东谈主不断的、某一基金的基金份额周折为基金不断 东谈主不断的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 上基金周折中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金周折中转入请求份 额总和后的余额）高出上一办事日基金总份额的10% 入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项过头他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》礼貌的互联网网站（包括基金不断东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 按期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公征战行股票、资产救济证券、因刊行东谈主债务失言无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金调整投资组合的阛阓冲击成老实配给推行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤并 得到公谈对待 的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 户进行处置清理，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险不断器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的 资产 信用风险的信用滋生器具 险保护的金额，信用滋生品的各项支付和结算以此金额为瞎想基础 易所分别和香港联合交易扫数限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立时期连 接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖礼貌范围内的对方交 易所上市的股票。内地与香港股票阛阓交易互联互通机制包括沪港股票阛阓交易互 万家惠利债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 联互通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票阛阓交易互联互通机制（以下简称 “深港通”） 券交易所或经中国证监会认同的机组成立的证券交易服务公司，向香港联合交易所 有限公司进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通、深港通礼貌范围内的香港联合交 易所上市的股票 万家惠利债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第三部分 基金不断东谈主   （一） 基金不断东谈主概况   称呼：万家基金不断有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   筹谋范围：基金召募；基金销售；资产不断和中国证监会许可的其他业务   组织花样：有限职责公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时期：持续筹谋   研究东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金不断有限公司             40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统办事，2014年10月加入万家基金不断有限公司，现任公司党委文牍、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券计算财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金不断有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家惠利债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金不断有限公司财务不断部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国际投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤建壮投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金不断有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金不断有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资不断有限公司实施总裁、山东省新动能基金不断有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资不断有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金不断有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金不断有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   落寞董事武辉女士，农工党员，博士研究生，说明注解。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学说明注解。   落寞董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实施董事。   落寞董事林彦先生，中共党员，博士研究生，说明注解。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院说明注解。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子相差口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务管帐工 作，在山东省国际信赖股份有限公司、山东省金融资产不断股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金不断有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险不断部副总司理、红塔证券股份有限公司风险不断部总司理等职。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险不断部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金不断有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金不断有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金不断东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金不断东谈主董事会成员）   看护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册管帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师办事，2005年10月参加万家 基金不断有限公司办事，2015年4月起任公司看护长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限职责公司运营中心副总司理、上投摩根基金不断有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参加万家基金不断有限公司办事，先后担任万家基金不断 有限公司总司理助理、业务不断部总监、网罗金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参加万家基金不断有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限职责公 司资产不断部分析师、中银国际证券有限职责公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家惠利债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   陈奕雯女士,清华大学金融专科硕士,曾任上海陆家嘴国际金融资产交易阛阓股 份有限公司无典质产物部产物征战岗、企划岗等职。2015年3月入职万家基金不断 有限公司，现任固定收益部基金司理，历任固定收益部研究员、基金司理助理。现 任万家增强收益债券型证券投资基金、万家安弘纯债一年按期通达债券型证券投资 基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家强化收益按期通达债券型证券投 资基金、万家恒瑞18个月按期通达债券型证券投资基金、万家惠利债券型证券投资 基金、万家稳安60天持有期债券型证券投资基金、万家稳航90天持有期债券型证券 投资基金、万家稳鑫30天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金司理。   张永强先生,复旦大学基础数学专科硕士,曾任上海恒生聚源数据服务有限公司 研发中心方针算法研究员，上海元普投资不断有限公司量化投资部量化策略研究 员，上海寻乾资产不断有限公司量化投资部量化策略研究员，巨杉(上海)资产不断 有限公司量化投资部量化策略研究员等职。2019月7月入职万家基金不断有限公 司，现任量化投资部基金司理，历任量化投资部研究员、投资司理。现任万家兴恒 答复一年持有期搀和型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券投资基金、万家 惠利债券型证券投资基金、万家招瑞答复一年持有期搀和型证券投资基金、万家民 丰答复一年持有期搀和型证券投资基金、万家瑞丰生动配置搀和型证券投资基金的 基金司理。   本基金历任基金司理：   章恒先生：2022年10月25日至2023年11月9日   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款不断部副总监（控制办事）、基金司理。   （三） 基金不断东谈主的职责 收益； 法律行动；   （四） 基金不断东谈主的承诺 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 和中国证监会的研究礼貌，建立健全里面适度轨制，采取有用措施，驻防违抗现行 有用的研究法律、法例、规章、基金合同和中国证监会研究礼貌的行动发生。 《信息败露办法》及研究法律法例，建立健全里面适度轨制，采取有用措施，驻防 下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其不断的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律法例研究礼貌，由中国证监会礼貌讳饰的其他行动。 家研究法律、法例及行业标准，古道信用、辛苦尽责，不从事以下行动：   (1)越权或违规筹谋；   (2)违抗基金合同或托管条约；   (3)特意损伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的长途中公私分明；   (5)断绝、扰乱、阻挡或严重影响中国证监会照章监管；   (6)马虎职守、奢侈权益；   (7)违抗现行有用的研究法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的研究规 定，泄漏在职职时期明察的研究证券、基金的交易机密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计算等信息；   (8)违抗证券交易景色业务国法，利用对敲、倒仓等妙技驾御阛阓价钱，侵犯 阛阓治安；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不正派妙技谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息败露和告白中特意含有子虚、误导、讹诈因素；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 从事干系的交易行动；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会讳饰的行动。   (1)依照研究法律法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过头代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   (3)不透露在职职时期明察的研究证券、基金的交易机密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计算等信息；   (4)不以任何花样为其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五） 基金不断东谈主的里面适度轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹谋理念，公司里面风险适度必须着力以下原则：   (1)健全性原则。里面风险适度必须渗入到公司的不同决策和不断脉络，结合 于各项业务过程和各个操作设施，笼罩扫数的部门、办事岗亭和风险点，不可存在 轨制上的盲点。   (2)有用性原则。各式里面风险适度轨制必须恰当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格着力的行动指南；任何东谈主不 得领有卓著轨制或违抗规章的权力。公司的筹谋运作要着实作念到有章必循，违法必 究。   (3)落寞性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对落寞，公司固有 财产、基金财产过头他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司关节的业务部门之间和关节的办事 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其落寞性，必须与实施 部门分开，业务操作主谈主员与适度东谈主员必须适合分开，并向不同的不断东谈主员负责；在 存在不断东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错径直向最高不断层 申报的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分防护各式风险，作念善事前风险适度，建 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险适度的第一层级 的适度；由监察稽核部门及风险适度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 适度。   (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的轨制体系和量化方针体系， 使风险适度办事更具科学性和可操作性。   (1)保证公司筹谋运作严格着力国度研究法律法例和行业监管国法，自发形成 遵法筹谋、标准运作的筹谋念念想和筹谋理念。   (2)防护和化解筹谋风险，提高筹谋不断效益，确保筹谋业务的稳健运行和受 托资产的安全完竣，终了公司的持续、默契、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完竣、实时。   为进行有用的业务组织的风险适度，公司成立“权责统一、严实有用、礼貌递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第一起内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有审视的岗亭说明书和业务经过，各岗 位东谈主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺着力，在授权范围内承担职责。   (2)建立干系部门、干系岗亭之间相互监督制约的办事措施看成第二谈内控防 线。建立伏击业务处理凭据传递和信息沟通轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立落寞的风险适度部门，从而形成第三谈内控防地。公司看护长和里面 监察稽核部门落寞于其他部门，对公司里面适度轨制的总体实施情况，各职能部 门、岗亭的业求实施情况实施严格的查验和反馈。   (4)公司合规适度委员会按期或不按期地对公司全体运营情况进行查验，并提 出指挥性的主张，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险适度   (2)业务风险适度 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (1)本公司承诺以上对于里面适度的败露真实、准确；   (2)本公司承诺根据阛阓变化和公司发展不竭完善里面风险适度轨制。 万家惠利债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009年1月15日   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913号   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199823号   注册成本：34,998,303.4万元东谈主民币   存续时期：持续筹谋   研究电话：010-66060069   传真：010-68121816   研究东谈主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的伏击组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1 月15日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负 债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最 多、业务放射范围最广，服务界限最广，服务对象最多，业务功能皆全的大型国有 交易银行之一。在外洋，中国农业银行同样通过我方的努力赢得了素雅的信誉，每 年位居《钞票》世界500强企业之列。看成一家城乡并举、联通国际、功能皆备的 大型国有交易银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的筹谋理念，坚持审慎稳 健筹谋、可持续发展，安身县域和城市两大阛阓，实施各异化竞争策略，着力打造 “伴你成长”服务品牌，依托笼罩世界的分支机构、巨大的电子化网罗和多元化的 金融产物，接力为宽广客户提供优质的金融服务，与宽广客户共创价值、共同成 长。 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，教育丰富，服务优 质，功绩杰出，2004年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007年 中国农业银行通过了好意思国SAS70里面适度审计，并取得无保寄望见的SAS70审计报 告。自2010年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控圭臬（ISAE3402）认证， 标明了落寞自制第三方对中国农业银行托管服务运作经过的风险不断、里面适度的 健全有用性的全面认同。中国农业银行着力加强智力建造，品牌声誉进一步进步， 在2010年首届“‘金牌答理’TOP10受奖盛典”中得益杰出，获“最好托管银行” 奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管奖”。2012年荣获 第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013年至2017年连气儿荣获上海 清理所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限职责公司授予的“优秀 托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好 发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最好基金托管银行” 奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号；2020年被 好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021年荣获世界银行间同行拆借中 心初度成立的“银行间本币阛阓优秀托管行”奖；2022年在泰斗杂志《财资》年度 评比中初度荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月事中国证监会和中国东谈主民银行 批准成立，2004年改名为中国农业银行托管业务部。面前内设风险合规部/概括管 理部、业务不断部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息不断 部、营运不断部、营运一部、营运二部，领有先进的安全防护设施和基金托管业务 系统。   中国农业银行托管业务部现存职工302名，其中具有高档职称的众人60名，服 务团队成员专科水平高、业务教悔好、服务智力强，高档不断层均有20年以上金融 从业教育和高档时期职称，精明国表里证券阛阓的运作。   截止到2024年9月30日，中国农业银行托管的闭塞式证券投资基金和通达式证 券投资基金共898只。   （二）、基金托管东谈主的里面风险适度轨制说明 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   严格着力国度研究托管业务的法律法例、行业监管规章和行内研究不断礼貌， 遵法筹谋、标准运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完 整，确保研究信息的真实、准确、完竣、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   风险不断委员会总体负责中国农业银行的风险不断与里面适度办事，对托管业 务风险不断和里面适度办事进行监督和评价。托管业务部专门竖立了风险不断处， 配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监办事，落寞诈骗监督稽核权益。   具备系统、完善的轨制适度体系，建立了不断轨制、适度轨制、岗亭职责、业 务操作经过，不错保证托管业务的标准操作和凯旋进行；业务东谈主员具备从业经验； 业务不断实行严格的复核、审核、查验轨制，授权办事实行鸠合适度，业务图章按 规程撑持、存放、使用，账户长途严格撑持，制约机制严格有用；业务操作区专门 竖立，闭塞不断，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东谈主负责，驻防泄密；业 求终了自动化操作，驻防东谈主为事故的发生，时期系统完竣、落寞。   （三）、基金托管东谈主对基金不断东谈主运作基金进行监督的方法和措施   基金托管东谈主通过参数竖立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管条约规 定的投资比例和讳饰投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金不断东谈主的 投资运作，并通过基金资金账户、基金不断东谈主的投资指示等监督基金不断东谈主的其他 行动。   当基金出现异常交易行动时，基金托管东谈主应当针对不哀怜况进行以下方式的处 理： 式对基金不断东谈主进行教导； 为，书面教导研究基金不断东谈主并报中国证监会。 万家惠利债券型证券投资基金                          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第五部分 干系服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金不断东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    研究东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金不断东谈主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易细目请参阅基金不断东谈主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微答理（微信号：wjfund_e）    （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 万联证券股份有限公司    客服电话：95322    网址：www.wlzq.cn    （3） 上海中欧钞票基金销售有限公司    客服电话：400-700-9700    网址：www.zocaifu.com    （4） 上海利得基金销售有限公司 万家惠利债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （5） 上海中原钞票投资不断有限公司   客服电话：4008175666   网址：www.amcfortune.com   （6） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （7） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （8） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （9） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （10） 上海浦东发展银行股份有限公司   客服电话：95528   网址：www.spdb.com.cn   （11） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （12） 上海证券有限职责公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （13） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com 万家惠利债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （15） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （16） 东兴证券股份有限公司   客服电话：95309   网址：www.dxzq.net   （17） 东北证券股份有限公司   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （18） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （19） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （20） 东方钞票证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （21） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （22） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （23） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108 万家惠利债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.csc108.com   （24） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （25） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （26） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （27） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （28） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （29） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （30） 中国农业银行股份有限公司   客服电话：95599   网址：www.abchina.com   （31） 中国星河证券有限职责公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （32） 中天证券股份有限公司   客服电话：95346   网址：www.iztzq.com   （33） 中泰证券股份有限公司 万家惠利债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （34） 中航证券有限公司   客服电话：95335   网址：www.avicsec.com   （35） 中银国际证券股份有限公司   客服电话：400-620-8888   网址：www.bocichina.com   （36） 五矿证券有限公司   客服电话：400-184-0028   网址：www.wkzq.com.cn   （37） 交通银行股份有限公司   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （38） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （39） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （40） 兴业证券股份有限公司   客服电话：95562   网址：www.xyzq.com.cn   （41） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （42） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com 万家惠利债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （44） 北京新浪仓石基金销售有限公司   客服电话：010-62675369   网址：www.xincai.com   （45） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （46） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （47） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （48） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （49） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （50） 华福证券有限职责公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （51） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （52） 华金证券股份有限公司   客服电话：956011 万家惠利债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.huajinsc.cn   （53） 华鑫证券有限职责公司   客服电话：400-109-9918   网址：www.cfsc.com.cn   （54） 华龙证券股份有限公司   客服电话：95368   网址：www.hlzqgs.com   （55） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699   网址：www.snjijin.com   （56） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （57） 和讯信息科技有限公司   客服电话：400-920-0022   网址：www.hexun.com   （58） 嘉实钞票不断有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （59） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （60） 国元证券股份有限公司   客服电话：95578   网址：www.gyzq.com.cn   （61） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （62） 国新证券股份有限公司 万家惠利债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （63） 国泰君安证券股份有限公司   客服电话：95521/400-8888-666   网址：www.gtja.com   （64） 国盛证券有限职责公司   客服电话：956080   网址：www.gszq.com   （65） 国联证券股份有限公司   客服电话：95570   网址：www.glsc.com.cn   （66） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （67） 天风证券股份有限公司   客服电话：95391   网址：www.tfzq.com   （68） 奕丰基金销售有限公司   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （69） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （70） 山西证券股份有限公司   客服电话：95573   网址：www.i618.com.cn   （71） 吉祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com 万家惠利债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （72） 吉祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （73） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （74） 德邦证券股份有限公司   客服电话：400-8888-128   网址：www.tebon.com.cn   （75） 恒泰证券股份有限公司   客服电话：956088   网址：www.cnht.com.cn   （76） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （77） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （78） 正直证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com   （79） 民商基金销售（上海）有限公司   客服电话：021-50206003   网址：www.msftec.com   （80） 民生证券股份有限公司   客服电话：95372   网址：www.mszq.com   （81） 江海证券有限公司   客服电话：956007 万家惠利债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.jhzq.com.cn   （82） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （83） 泰信钞票基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （84） 济安钞票(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （85） 浙商银行股份有限公司   客服电话：95527   网址：www.czbank.com   （86） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （87） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （88） 深圳前海微众银行股份有限公司   客服电话：95384   网址：www.webank.com   （89） 深圳市新兰德证券投资计议有限公司   客服电话：400-166-1188   网址：www.xinlande.com.cn   （90） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （91） 湘财证券股份有限公司 万家惠利债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （92） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （93） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （94） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562   网址：www.hysec.com   （95） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （96） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （97） 腾安基金销售（深圳）有限公司   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （98） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （99） 西南证券股份有限公司   客服电话：95355   网址：www.swsc.com.cn   （100） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com 万家惠利债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （101） 诚通证券股份有限公司   客服电话：95399   网址：www.xsdzq.cn   （102） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （103） 财通证券股份有限公司   客服电话：95336   网址：www.ctsec.com   （104） 银泰证券有限职责公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （105） 长城证券有限公司   客服电话：95514      400-6666-888   网址：www.cgws.com   （106） 长江证券股份有限公司   客服电话：95579   网址：www.cjsc.com.cn   （107） 阳光东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com   （108） 麦高证券有限职责公司   客服电话：021-68582577   网址：https://www.wxzq.com   （109） 鼎信汇金（北京）投资不断有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金不断有限公司 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   住所：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   研究东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律主张书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公景色：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   研究东谈主：刘佳   （四） 审计基金财产的管帐师事务所   称呼：立信管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   研究电话：021-63391166   传真：021-63392558   研究东谈主：徐冬   承办注册管帐师：王斌、徐冬 万家惠利债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募    本基金由基金不断东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等研究法律法 规及基金合同的研究礼貌、并经中国证监会2022年7月25日证监许可20221618号 文注册。基金召募时期自 2022 年 10 月 10 日至 2022 年 10 月 21 日。    经立信管帐师事务所验资，本次召募的有用净认购金额为4,733,235,083.48元 东谈主民币，本次召募有用认购总户数19,672户。按照每份基金份额1.00元东谈主民币计 算，有用认购款项连同有用认购款项在基金验资阐明日之前产生的利息，共计折算 为4,735,291,386.90份基金份额。    基金称呼:万家惠利债券型证券投资基金    基金的类别:债券型证券投资基金    基金的运作方式:契约型通达式    基金存续期限:不按期 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第七部分 基金合同的收效   一、基金合同收效   根据研究法律法例礼貌，并经中国证监会阐明，本基金基金合同于2022年10月   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   《基金合同》收效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金不断东谈主应当在按期申报中给予 败露；连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金不断东谈主应当在 10 个办事日内向中 国证监会申报并建议治理决策，如持续运作、周折运作方式、与其他基金合并或 者间隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。 法律法例、中国证 监会或基金合同另有礼貌时，从其礼貌。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回景色   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回景色为基金不断 东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金不断东谈主在干系公告中列明。基金不断东谈主可根据情况变更 或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业景色或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金不断东谈主或其指定的非直销销售机构通达电话、传真或网上等交易方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金不断东谈主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的通达日实时分   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时分（若该交易日为非港股通交易日，则 基金不断东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），基金不断东谈主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交易阛阓、证券/期货交易所交易时分 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金不断东谈主将视情况对前述通达日及通达时 间进行相应的调整，但应在实施前依照《信息败露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上 公告。   基金不断东谈主已于2023年1月16日起起点办理本基金的申购、赎回、基金周折及 按期定额投资业务。   基金不断东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎 回或者周折。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分建议申购、赎回或周折请求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申 购、赎回的价钱。 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行瞎想； 机构另有礼貌的，以基金销售机构的礼貌为准； 即先阐明的份额先赎回，后阐明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等国法有新的礼貌，按新礼貌 实施，且毋庸召开基金份额持有东谈主大会。   基金不断东谈主可在不违抗法律法例的情况下，对上述原则进行调整。基金不断东谈主 必须在新国法起点实施前依照《信息败露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。   四、申购与赎回的措施   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的措施，在通达日的具体业务办理时天职建议申 购或赎回的请求。   投资东谈主在提交申购请求时须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回请求时须持有迷漫的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回请求不成立。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理规 则等在着力基金合同和本招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为 准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项， 申购请求成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回请求收效后，基金不断东谈主将相通基金托管东谈主在T＋7日 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） （包括该日）内支付赎回款项。如遇国度外汇不断局干系礼貌有变更或本基金投资 的香港股票阛阓的交易清理国法有变更、基金投资的香港股票阛阓及外汇阛阓休市 或暂停交易、交易所或交易阛阓数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其它非基金不断东谈主及基金托管东谈主所能适度的因素影响业务处理经过，则赎回 款项的支付时分可相应顺延。在发生大都赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同研究要求处理。   基金不断东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时分进 行调整，基金不断东谈主必须在调整实施前依照《信息败露办法》的研究礼貌在礼貌媒 介上公告。   基金不断东谈主应以交易时分结果前受理有用申购和赎回请求确本日看成申购或赎 回请求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有用性进 行阐明。T日提交的有用请求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构礼貌的其他方式查询请求的阐明情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定凯旋，而仅代表销售机 构确乎摄取到申购、赎回请求。申购、赎回请求的阐明以登记机构的阐明结果为 准。对于请求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善诈骗正当权利。   基金不断东谈主在不违抗法律法例的前提下，可对上述措施国法进行调整。基金管 理东谈主应在新国法起点实施前依照《信息败露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金不断东谈主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金不断东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元 （含申购费）。在恰当法律法例礼貌的前提下，各销售机构对申购名额及交易级差 有其他礼貌的，以各销售机构的业务礼貌为准。   投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采取按期定额投资计算时，不受 最低申购金额的限制。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者高出基金份额总和的50%，或者 变相避让前述50%鸠合度的情形，基金不断东谈主有权采取适度措施。   （3）基金不断东谈主不错礼貌单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限，具体礼貌请 参见更新的招募说明书或干系公告。   （4）基金不断东谈主有权礼貌本基金的总限制名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，具体请参见更新的招募说明书或干系公告。   （5）当接受申购请求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在首要不利影响时， 基金不断东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基 金不断东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述措施对基金限制给予适度。 具体见基金不断东谈主干系公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制：   若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金不断东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金份额剩余份额 一次性全部赎回。在恰当法律法例礼貌的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其 他礼貌的，以各销售机构的业务礼貌为准。 份额等数目限制，或者新增基金限制适度措施。基金不断东谈主必须在调整实施前依照 《信息败露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购用度。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有 东谈主赎回基金份额时收取。 万家惠利债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金对通过基金不断东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施隔离的申购费率。   特定投资者群体指世界社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一计算以及连合计算、企业年金理事会寄予的特定客户资产不断计算、企 业年金待业金产物、职业年金计算、养老办法基金、个东谈主税收递延型交易养老保障 等产物。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金不断东谈主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过本基金不断东谈主直销中心申购本基金。基金不断东谈主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按礼貌给予公告。   通过基金不断东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）      A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万           0.08%       M≥500 万       每笔 1,000.00 元   其他投资者申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）      A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万           0.80%       M≥500 万       每笔 1,000.00 元   投资者要是有多笔申购，适用费率按单笔申购请求分别瞎想。   本基金支柱续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产，支柱 续持有期不少于7日的投资者收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总 额的25%。   本基金的赎回费率具体如下：     持巧合分（Y）        A 类基金份额赎回费率          C 类基金份额赎回费率          Y      Y≥30 日            0.00%                 0.00% 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作标准着力干系法律法例以及监 管部门、自律国法的礼貌。 东谈主利益无骨子不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销计算，按期和不按期地 开展基金促销行动。在基金促销行动时期，基金不断东谈主不错适合调低基金销售费 率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有隔离的费率优惠行动。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的有用份额为按推行阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准瞎想，有用份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，各种基金份额单独竖立基金代码，分别瞎想和公告基金份额净值。申购触及 金额、份额的瞎想结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的舛误计入基金财产。   （2）赎回金额为按推行阐明的有用赎回份额乘以请求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，瞎想 结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的瞎想方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额） 万家惠利债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额＝10,000.00/（1+0.80%）＝9,920.63元   申购用度＝10,000.00－9,920.63＝79.37元   申购份额＝9,920.63/1.0500＝9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的瞎想方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基 金份额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的瞎想方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例：某基金份额持有东谈主赎回本基金10,000.00份A类基金份额，持巧合分为10 日，对应的赎回费率为0.10%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可 得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000.00×1.0500=10,500.00元   赎回用度=10,500.00×0.10%=10.50元   净赎回金额=10,500.00-10.50=10,489.50元 万家惠利债券型证券投资基金                          更新招募说明书（2024 年第 1 号）    即：该基金份额持有东谈主赎回本基金10,000.00份A类基金份额，假定赎回当日A 类基金份额净值是1.0500元，持巧合分为10日，则其可得到的净赎回金额为    例：某基金份额持有东谈主赎回本基金10,000.00份C类基金份额，假定持有期大于 净赎回金额为：    赎回总金额＝10,000.00×1.1480＝11,480.00元    赎回用度＝11,480.00×0%＝0.00元    净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元    即：该基金份额持有东谈主赎回本基金10,000.00份C类基金份额，假定赎回当日C 类基金份额净值为1.1480元，持有期大于30日，则可得到的净赎回金额为    T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目    本基金各种基金份额净值的瞎想，基金份额净值单元为元，瞎想结果均保留到 少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各种基金份额净值在本日收市后瞎想，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履 行适合措施，基金不断东谈主不错适合蔓延瞎想或公告。    八、申购、赎回的登记    正常情况下，投资者T日申购基金凯旋后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续。    基金份额持有东谈主T日赎回基金凯旋后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。    在不违抗法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时分进行调整，基 金不断东谈主应于起点实施前依照《信息败露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。    九、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金不断东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购请求： 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 无法正常运行。 额数的比例达到或者高出基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相避让前 述50%比例要求的情形时。 本基金总限制上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例高出基金不断东谈主礼貌 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额高出单个 投资者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额高出单个投资者单日申 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额高出单个投资者单笔申购金额上限时。 采取估值时期仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金不断东谈主应当暂停接受基金申购请求。 券交易服务公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制进行正常交易的 情形。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项情形之一且基金不断东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购请求时，基金不断东谈主应当根据研究礼貌在礼貌媒介上进行公告。要是投 资东谈主的申购请求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况放置时，基金不断东谈主应实时还原申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不断东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 项： 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 采取估值时期仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金不断东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。 者全部港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制 进行正常交易的情形。   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金不断东谈主决定减速支付赎回款项 时，基金不断东谈主应按礼貌报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金不断东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主赎回请求或减速支付赎回款项时，已 阐明的赎回请求，基金不断东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分 按单个账户请求量占请求总量的比例分配给赎回请求东谈主，未支付部分可减速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的干系要求处理。基金份额持有东谈主在请求 赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给予排除。在暂停赎回的情况放置时， 基金不断东谈主应实时还原赎回业务的办理并依据干系礼貌进行公告。   十一、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金转 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金周折中转入请求份额总和后 的余额）高出前一办事日的基金总份额的10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金不断东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金不断东谈主以为有智力支付投资东谈主的全部赎回请求时，按 正常赎回措施实施。   （2）部分缓期赎回：当基金不断东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有穷苦或以为 因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金不断东谈主在当日接受赎回比例不低于上一办事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求 量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回请求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转入下 一个通达日络续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被排除。缓期的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一通达日的该类基金份额净值为基础瞎想赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期 赎回处理。部分缓期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大都赎回且单个通达日内单个基金份额持有东谈主请求赎回的 基金份额高出前一办事日的基金总份额的20%时，基金不断东谈主有权对该单个基金份 额持有东谈主超出该比例的赎回请求实施缓期办理，对该单个基金份额持有东谈主未超出前 述比例的赎回请求与其他账户赎回请求按前述“全额赎回”或“部分缓期赎回”条 款处理。扫数缓期的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理，无优先权并以下一 通达日的该类基金份额净值为基础瞎想赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 具体见干系公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个通达日以上（含本数）发生大都赎回，如基金不断东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；照旧接受的赎回请求不错减速支付赎回 款项，但不得高出20个办事日，并应当依据干系礼貌进行公告。   当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金不断东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书礼貌的其他方式在3个交易日内文书基金份额持有东谈主，说明研究处理方法， 并依照《信息败露办法》的干系礼貌进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 万家惠利债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 介上刊登重新通达申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中明确重新 通达申购或赎回的时分，届时不再另行发布重新通达的公告。   十三、基金周折   基金不断东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金 不断东谈主不断的其他基金之间的周折业务，基金周折不错收取一定的周折费，干系规 则由基金不断东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前文书 基金托管东谈主与干系机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实施是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈控制有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的干系长途，对于恰当条件的非交易过户请求按基金登记机构的礼貌办 理，并按基金登记机构礼貌的圭臬收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照礼貌的圭臬收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据干系法律法例过头业务国法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、按期定额投资计算   基金不断东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资计算，具体国法由基金不断东谈主另行 礼貌。投资东谈主在办理按期定额投资计算时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金不断东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所礼貌的按期定额投资计 划最低申购金额。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在恰当法律法例礼貌且条件允许的情况下，基金不断东谈主不错根据干系业务国法 受理基金份额持有东谈主通过中国证监会认同的交易景色或者交易方式进行份额转让的 请求。具体由基金不断东谈主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，基金不断东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的礼貌或干系公告。   二十一、那时期条件锻练，本基金不断东谈主在不违抗法律法例且对基金份额持有 东谈主利益无骨子不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议但须根据干系法律法例礼貌进行信息败露。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资办法   在严格适度风险并保持素雅流动性的基础上，力图为投资者提供长期默契的投 资答复。   （二） 投资范围   本基金的投资范围为具有素雅流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括主板、创业板以过头他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、 公征战行的证券公司短期公司债、政府救济机构债、次级债、中期单据、短期融资 券、超短期融资券、可周折债券（含可分离交易可转债）、可交换债券等）、资产支 持证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器具、国债期货、信用滋生品 以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会相 关礼貌）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 例共计不高出基金资产的20%，其中投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产 的50%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于 基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金不断东谈主在充分研究宏不雅阛阓景色以及微不雅阛阓主体的基础上，采取积极主 动的投资不断策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线移动 标的、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用阛阓的非有用性，把合手各种投资契机。在信用风险可控的前提 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，奋力持续取得达到或高出功绩比较基准的 收益。   利率变化是影响债券价钱的最伏击的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融计谋、阛阓供需、阛阓结构变化等因素的分 析，采取定性分析与定量分析相结合的方法，形成对异日利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行有用配置，以达到裁减组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明反璧券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在各式情形、各式假定下对异日利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行选拔适合的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在各异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同阛阓上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将概括信用分析、流动性分析、税收及阛阓结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济计谋的分析，量度 异日收益率弧线的变动趋势，概括磋议组合流动性决定投资品种；对于信用类债券 （含资产救济证券，下同），本基金将根据刊行东谈主的公司布景、行业性情、盈利能 力、偿债智力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具 有相对投资契机的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严格适度组合全体的信 用风险水平。   本基金所投信用债（含资产救济证券，下同）的信用评级应在AA+级及以上。 其中，投资于信用评级在AAA级的信用债占信用债资产的50%-100%，投资于信用评 级在AA+级的信用债占信用债资产的0%-50%。信用评级是指该债券刊行东谈主寄予的国 内评级机构（如刊行东谈主未寄予则由基金不断东谈主指定）给予的最新债项评级，其中短 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债的信用评级使用主体信用评级，其 他信用债若无债项评级的，使用主体信用评级。因证券阛阓波动、基金限制变动等 基金不断东谈主之外的因素致使基金不恰当以上比例限制的，基金不断东谈主不主动新增投 资。如因评级下调不疯狂上述要求的，将在评级申报发布之日起3个月内调整至符 合相应要求。   本基金将从企业中枢竞争力启航，研究不同企业的竞争地位和发展趋势，精选 出具有持续竞争上风的公司。具有持续竞争上风的企业，八成在热烈的阛阓竞争中 获取卓著于竞争敌手的阛阓份额或者高于行业平均水平的答复率，具有持续取得较 高盈利水平的智力。投资于具有持续竞争上风的企业，能较好的共享到国民经济快 速发展的结果。在买卖时点选拔上，本基金还将会磋议估值、阛阓趋势、风险偏好 等多种因素，以求在适度风险的基础上获取逾额收益。   对于存托凭证的投资，本基金将根据投资办法，依照境内上市交易的股票投资 策略实施，并最大限制幸免由于存托凭证在交易国法、上市公司治理结构等方面的 各异而或有的负面影响。   本基金将通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资于香港股票阛阓，通 过对行业漫衍、交易轨制、阛阓流动性、投资者结构、阛阓波动性、涨跌停限制、 估值与盈利答复等方面选拔有估值上风与投资价值的标的股票。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，选拔将部分资产投 资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资于港股。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量选拔流动性相对较好的品种进行投资，并适合适度债券 投资组合全体的久期，保证本基金的流动性。   可周折债券与可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的性情，具有抗击 下行风险、共享股票价钱上升收益的特色。本基金在对可周折债券和可交换债券条 款和刊行债券公司基本面进行长远分析研究的基础上，对可周折债券和可交换债券 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的价值进行评估，投资具有较高安全旯旮和素雅流动性的可周折公司债券、可交换 债券，获取稳健的投资答复。   本基金按照风险不断原则、以套期保值为目的，参与国债期货投资。本基金可 基于严慎原则，运用国债期货对基本投资组合进行不断，提高投资效率。本基金主 要采取流动性好、交易活跃的国债期货合约，通过多头或空头套期保值等策略进行 套期保值操作。   本基金将按照风险不断的原则，以风险对冲主要目的，并着力证券交易所或银 行间阛阓的干系礼貌，参与信用滋生品投资。本基金将根据所持标的债券等固定收 益品种的投资策略，审慎开展信用滋生品投资，合理确定信用滋生品的投资金额、 期限等。同期，本基金将加强基金投资信用滋生品的交易敌手方、创设机构的风险 不断，合理分散交易敌手方、创设机构的鸠合度，对交易敌手方、创设机构的财务 景况、偿付智力及杠杆水对等进行必要的称职探听与严格的准入不断。   异日，跟着阛阓的发展和基金不断运作的需要，基金不断东谈主不错在不改变投资 办法的前提下，着力法律法例的礼貌，在履行适合措施后相应调整或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应着力以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于股 票、可周折债券（含可分离交易可转债）及可交换债券的比例共计不高出基金资产 的20%，其中投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的50%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（兼并家公司在境内和香港同期上市的 A+H股共计瞎想），其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金不断东谈主不断的全部基金持有一家公司刊行的证券（兼并家公司在 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 境内和香港同期上市的A+H股共计瞎想），不高出该证券的10%；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得高出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）资产救济证券的比例，不得高出 该资产救济证券限制的10%；   （8）本基金不断东谈主不断的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产救济证 券，不得高出其各种资产救济证券共计限制的10%；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得高出其上一日基金资 产净值的40%，参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的最长期限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金不断东谈主不断的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期 的按期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市公司可流 通股票的15%；本基金不断东谈主不断的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得高出该上市公司可流畅股票的30%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得高出该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金不断东谈主之外的 因素致使基金不恰当该比例限制的，基金不断东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （14）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （15）本基金参与国债期货交易，需着力下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 得高出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差瞎想）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的研究约定；   （16）本基金持有单只公征战行的证券公司短期公司债券，其市值不得高出本 基金资产净值的10%；   （17）本基金不得持有信用风险保护卖方属性的信用滋生品，不持有合约类信 用滋生品，持有的信用滋生品的口头本金不得高出本基金对应受保护债券面值的 高出基金资产净值的10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动 等基金不断东谈主之外的因素致使基金不恰当前述所礼貌比例限制的，基金不断东谈主应在   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实施，与境内 上市交易的股票合并瞎想；   （19）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（12）、（13）、（17）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主 合并、基金限制变动等基金不断东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述礼貌投 资比例的，基金不断东谈主应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会礼貌的特殊情 形及法律法例另有礼貌的除外。   基金不断东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的研究约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起起点。   要是法律法例或监管部门对上述投资组合比例进行变更的，以变更后的礼貌为 准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不断东谈主在履行适合 措施后，则本基金不再受干系限制。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）向其基金不断东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾御证券交易价钱过头他不正派的证券交易行动；   （6）法律、行政法例和中国证监会礼貌讳饰的其他行动。 际适度东谈主或者与其有首要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交易的，应当恰当基金的投资办法和投资策略，着力基金份额 持有东谈主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公谈合理价钱实施。干系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例予 以败露。首要关联交易应提交基金不断东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的落寞 董事通过。基金不断东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 不断东谈主在履行适合措施后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的礼貌为准。   （五） 功绩比较基准   中债新概括指数（全价）收益率×90%+沪深300指数收益率×5%+恒生指数收益 率×5%   中债新概括指数（全价）由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指数旨在 概括反馈债券全阛阓全体价钱和投资答复情况。该指数涵盖银行间阛阓和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有无为的阛阓代表 性，八成反馈债券阛阓总体走势，适互助为本基金债券部分的功绩比较基准。   沪深300指数是由上海和深圳证券阛阓中选取300只A股看成样本编制而成的成 份股指数，具有素雅的阛阓代表性和阛阓流动性。沪深300指数与阛阓全体阐述具 有较高的干系性，且指数历史阐述强于阛阓平均收益水平，具有素雅的投资价值。 该指数由中证指数有限公司在引进国际指数编制和不断教育的基础上编制和爱戴， 编制方法的透明度高，适互助为本基金境内阛阓股票部分的功绩比较基准。   恒生指数是由恒生指数有限公司编制，是香港最早的股票阛阓指数之一，包括 市值最大及成交最活跃并在香港联合交易所主板上市的公司，是反馈香港股市价幅 趋势最有影响的一种股价指数，适互助为本基金港股部分的功绩比较基准。   要是指数编制单元住手瞎想编制以上指数或编削指数称呼、或今后法律法例发 生变化、或有更适合的、更能为阛阓深广接受的功绩比较基准推出、或阛阓发生变 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 化导致本功绩比较基准不再适用、或阛阓上出现愈加适用于本基金的功绩比较基准 的指数时，本基金不断东谈主不错根据本基金的投资范围和投资策略，在取得基金托管 东谈主同意，按照监管部门要求履行适合措施后调整基金的功绩比较基准并实时公告， 毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 搀和型基金，高于货币阛阓基金。   本基金可投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制 以及交易国法等各异带来的专有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险、汇率风 险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。   （七） 基金不断东谈主代表基金诈骗鞭策或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金不断东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议管帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的礼貌或干系公告。   （九） 投资组合申报   基金不断东谈主的董事会及董事保证本申报所载长途不存在子虚记录、误导性述说 或首要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完竣性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于2024年10月23 万家惠利债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号） 日复核了本申报中的财务方针、净值阐述和投资组合申报等内容，保证复核内容不 存在子虚记录、误导性述说或者首要遗漏。   本投资组合申报所载数据适度财务日历2024年09月30日，本申报中所列财务数 据未经审计。                                                 占基金总资产的比例   序号            技俩            金额（元）                                                    （%）        其中：股票                    35,879,081.20          10.64        其中：债券                   299,631,235.21          88.82        资产救济证券                               -             -        其中：买断式回购的买入返售金                                             -             -        融资产   代码         行业类别     公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）    A   农、林、牧、渔业               50,096.00                 0.02    B   采矿业                   893,034.00                 0.28    C   制造业                 30,681,187.03                9.50        电力、热力、燃气及水生    D                         262,590.00                 0.08        产和供应业    E   建筑业                    20,389.00                 0.01    F   批发和零卖业                200,772.00                 0.06    G   交通运载、仓储和邮政业           745,380.00                 0.23    H   住宿和餐饮业                         -                   -        信息传输、软件和信息技    I                        2,397,765.79                0.74        术服务业    J   金融业                    73,656.00                 0.02 万家惠利债券型证券投资基金                                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）    K       房地产业                                     -                   -    L       租借和商务服务业                                 -                   -    M       科学研究和时期服务业                   222,730.38                   0.07            水利、环境和寰球设施管    N                                     73,700.00                   0.02            理业            住户服务、修理和其他服    O                                                -                   -            务业    P       栽种                                       -                   -    Q       卫生和社会办事                      199,476.00                   0.06    R       文化、体育和文娱业                     23,436.00                   0.01    S       概括                            34,869.00                   0.01            共计                        35,879,081.20                  11.11   本基金本申报期末未持有港股通投资股票投资组合。                                              公允价值             占基金资产净值比例   序号        股票代码     股票称呼     数目（股）                                               （元）                （%）   序号            债券品种         公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）             其中：计谋性金融债          20,300,502.73                         6.28 万家惠利债券型证券投资基金                                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                              公允价值          占基金资产净值比例   序号    债券代码      债券称呼       数目（张）                                               （元）             （%）                      债 02                     二级 02                     二级 05 资明细   本基金本申报期末未持有资产救济证券。   本基金本申报期末未持有贵金属。   本基金本申报期末未持有权证。   本基金按照风险不断原则、以套期保值为目的，参与国债期货投资。本基金可 基于严慎原则，运用国债期货对基本投资组合进行不断，提高投资效率。本基金主 要采取流动性好、交易活跃的国债期货合约，通过多头或空头套期保值等策略进行 套期保值操作。   本基金本申报期末未持有国债期货。   本基金本申报期内未投资国债期货。 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 查，或在申报编制日前一年内受到公开指摘、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国建造银行股份有限公司在申报编 制日前一年内曾受到国度金融监督不断总局的处罚，中国银行股份有限公司在申报 编制日前一年内曾受到国度金融监督不断总局、国度外汇不断局北京市分局和中国 东谈主民银行的处罚，兴业银行股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到国度金融监 督不断总局福建监管局的处罚，本基金对上述主体所刊行证券的投资决策措施恰当 公司投资轨制的礼貌。   除上述主体外，基金不断东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本 期被监管部门立案探听，或在申报编制日前一年内受到公开指摘、处罚的情形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同礼貌备选股票库之外 的股票。   序号         称呼            金额（元）   本基金本申报期末未持有处于转股期的可周折债券。   本基金本申报期末前十名股票中不存在流畅受限情况。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。 万家惠利债券型证券投资基金                              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                         第十部分 基金的功绩     基金功绩截止日为2024年09月30日。     基金不断东谈主依照恪称职守、古道信用、严慎辛苦的原则不断和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过头与同期功绩比较基准收益率的比较                                 万家惠利债券A                                 功绩比较基               净值增长率 净值增长率 功绩比较基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至                                 万家惠利债券C                                 功绩比较基               净值增长率 净值增长率 功绩比较基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至                -0.05%   0.04%    0.96%   0.17%   -1.01%   -0.13%                -0.03%   0.14%    2.50%   0.10%   -2.53%    0.04%   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过头与同期功绩比较基准 收益率变动的比较   注：本基金于2022年10月25日成立，根据基金合同礼貌，基金合同收效后六个 月内为建仓期。建仓期结果时各项资产配置比例恰当法律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例恰当法律法例和基金合同要求。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、标准性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不断东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相落寞。   四、基金财产的撑持和贬责   本基金财产落寞于基金不断东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑持。基金不断东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的礼貌贬责外，基金财产不得被贬责。   基金不断东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章排除或者被照章宣告停业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清接待产。基金不断东谈主不断运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金不断东谈主不断运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制实施。 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易景色的交易日以及国度法律法例礼貌 需要对外败露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、资产救济证券、滋生器具、信用滋生品和银行入款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金不断东谈主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐 准则》、监管部门研究礼貌。   （一）对存在活跃阛阓且八成获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近交易日的报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近 交易日的报价不可真实反馈公允价值的，应答报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时期中磋议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制看成特征 磋议。此外，基金不断东谈主不应试虑因其大批持有干系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采取在当前情况下适用而且有迷漫可 利用数据和其他信息救济的估值时期确定公允价值。采取估值时期确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应答估值进 行调整并确定公允价值。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化 且证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的首要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化因素，调整最近交 易市价，确定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可周折债券以逐日收盘价看成估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采取估值时期确定公允价值。 交易所阛阓挂牌转让的资产救济证券，采取估值时期确定公允价值，在估值时期难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应答阛阓报价进行调整以阐明估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应采取估值时期确定其公允价 值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 兼并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公征战行未上市的股票和债券，采取估值时期确定公允价值，在估 值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公征战行股票、 初度公征战行股票时公司鞭策公征战售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流畅受限股票，按监管机 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 构或行业协会研究礼貌确定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显明各异，未上市时期阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 日后经济环境未发生首要变化的，采取最近交易日结算价估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 法应当承担的估值职责不因寄予而除名；采用的第三方估值机构未提供估值价钱 的，依照研究法律法例及企业管帐准则要求采取合理估值时期确定公允价值。 股票，触及干系货币对东谈主民币汇率的，届时根据干系法律法例及监管机构的要求确 定汇率开头，如法律法例及监管机构无干系礼貌，基金不断东谈主与基金托管东谈主协商一 致后确定本基金的估值汇率开头。 交易景色所在地的法律法例礼貌应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进 行估值；对于因税收礼貌调整或其他原因导致基金推行交征税金与估算的应交税金 有各异的，基金将在干系税金调整日或推行支付日进行相应的估值调整。 不断东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 制，以确保基金估值的公谈性。 法律法例以及监管部门最新礼貌估值。   如基金不断东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、措施 及干系法律法例的礼貌或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据研究法律法例，基金资产净值瞎想和基金管帐核算的义务由基金不断东谈主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金不断东谈主担任，因此，就与本基金研究的管帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东谈主对基金净值的瞎想结果对外给予公布。   五、估值措施 该类基金份额的余额数目瞎想，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金 不断东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有礼貌的，从其 礼貌。   基金不断东谈主应每个办事日瞎想基金资产净值及各种基金份额净值，并按礼貌公 告。 基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金不断东谈主每个办事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不断东谈主按 礼貌对外公布。   六、估值异常的处理   基金不断东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值异常。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金不断东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪责形成估值异常，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪责的责 万家惠利债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 任东谈主应当对由于该估值异常遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值异常处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值异常的主要类型包括但不限于：长途申报差错、数据传输差错、数据 瞎想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值异常已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值异常职责方应实时 和洽各方，实时进行更正，因更正估值异常发生的用度由估值异常职责方承担；由 于估值异常职责方未实时更正已产生的估值异常，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担补偿职责；若估值异常职责方照旧积极和洽，而且有协助 义务确当事东谈主有迷漫的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 异常职责方应答更正的情况向研究当事东谈主进行阐明，确保估值异常已得到更正。   （2）估值异常的职责方对研究当事东谈主的径直损失负责，不合转折损失负责， 而且仅对估值异常的研究径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值异常而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务，但 估值异常职责方仍应答估值异常负责。要是由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值异常职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；要是取得欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的补偿额加上照旧取得的欠妥得利返还的 总和高出其推行损失的差额部分支付给估值异常职责方。   （4）估值异常调整采取尽量还原至假定未发生估值异常的正确情形的方式。   估值异常被发现后，研究确当事东谈主应当实时进行处理，处理的措施如下：   （1）查明估值异常发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值异常发生的 原因确定估值异常的职责方；   （2）根据估值异常处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值异常形成的损失进 行评估；   （3）根据估值异常处理原则或当事东谈主协商的方法由估值异常的职责方进行更 正和补偿损失； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）根据估值异常处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值异常的更正向研究当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值瞎想出现异常时，基金不断东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）异常偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金不断东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；异常偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金不断 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌处理。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 认后，基金不断东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和各种基金份额净值由基金不断东谈主负责瞎想，基金托管东谈主负责进 行复核。基金不断东谈主应于每个办事日交易结果后瞎想当日的基金资产净值和各种基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值瞎想结果复核阐明后发送给基 金不断东谈主，由基金不断东谈主根据《信息败露办法》等研究礼貌给予公布。   九、实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 不看成基金资产估值异常处理。 机构发送的数据异常，或国度管帐计谋变更、阛阓国法变更等非基金不断东谈主与基金 万家惠利债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 托管东谈主原因，基金不断东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适合、合理的措施进行 查验，但未能发现异常的，由此形成的基金资产估值异常，基金不断东谈主和基金托管 东谈主除名补偿职责。但基金不断东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施放置或松开 由此形成的影响。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指适度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额分别选拔不同的分成方式；若投资者不选拔，本基金默许的收 益分配方式是现款分成； 的各种基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；   在不违抗法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利 影响的情况下，基金不断东谈主与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适合程 序后可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审议， 但应于变更实施日前在礼貌媒介公告。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时分、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策的确定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金不断东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据干系礼貌 在礼貌媒介公告。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务国法》实施。   七、实施侧袋机制时期的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的礼貌或干系公告。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息败露用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的不断费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。不断费的瞎想方 法如下：   H＝E×0.70%÷当年天数   H为逐日应计提的基金不断费   E为前一日的基金资产净值   基金不断费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不断东谈主向基金 托管东谈主发送基金不断费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起3个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金不断东谈主。基金不断东谈主可选拔在3个办事日内向基金托 管东谈主出具划款指示，也可授权基金托管东谈主进行用度自动支付处理，如选拔自动支 付，基金不断东谈主应确保支付当日账户余额充足，如因资金余额不及或其他原因形成 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 自动支付无法进行，不断东谈主应另行出具划款指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。托管费的瞎想方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不断东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起3个办事日内从 基金财产中一次性支取。基金不断东谈主可选拔在3个办事日内向基金托管东谈主出具划款 指示，也可授权基金托管东谈主进行用度自动支付处理，如选拔自动支付，基金不断东谈主 应确保支付当日账户余额充足，如因资金余额不及或其他原因形成自动支付无法进 行，不断东谈主应另行出具划款指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 不断东谈主将在基金年度申报中对该项用度的列支情况作专项说明。   本基金的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计 提。销售服务费的瞎想方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不断东谈主向 基金托管东谈主发送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起3个办事日 内从基金财产中一次性支付给基金不断东谈主，由基金不断东谈主根据干系条约支付给各销 售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据研究法例及相应条约规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、用度调整   基金不断东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行适合措施后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例礼貌和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金不断费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等干系费率。   五、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取不断 费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌或干系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 实施。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金不断东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度研究税收征收的礼貌代扣代缴。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐计谋 度按如下原则：要是《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度； 计核算，按照研究礼貌编制基金管帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》礼貌的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在礼貌媒介公告。 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险不断礼貌》、《基金合同》过头他研究礼貌。干系法律法例对于信息败露的 败露方式、登载媒介、报备方式等礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金不断东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法 律法例和中国证监会的礼貌败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、 完竣性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时天职，将应予败露的基金信息 通过恰当中国证监会礼貌条件的用以进行信息败露的世界性报刊（以下简称“礼貌 报刊”）及《信息败露办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介 败露，并保证基金投资者八成按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公 开败露的信息长途。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东谈主民币 元。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物长途纲目、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的国法及具体措施，说明基金产物的性情等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金不断东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不断东谈主至少每年更新一次。基金 间隔运作的，基金不断东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金产物长途纲目的信息发生首要变更 的，基金不断东谈主应当在三个办事日内，更新基金产物长途纲目，并登载在礼貌网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金产物长途纲目其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金不断东谈主不再更新基金产物长途概 要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金不断东谈主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载 在礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物长途纲目、《基 金合同》和基金托管条约登载在礼貌网站上，其中基金产物长途纲目还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在礼貌网站上。   （二）《基金合同》收效公告 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金不断东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在礼貌媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》收效后，在起点办理基金份额申购或者赎回前，基金不断东谈主应当 至少每周在礼貌网站败露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在起点办理基金份额申购或者赎回后，基金不断东谈主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金不断东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在礼貌网站败露半年 度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金不断东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明各种基金 份额申购、赎回价钱的瞎想方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息长途。   （五）基金按期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报   基金不断东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载于礼貌网站上，并将年度申报教导性公告登载在礼貌报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申报应当经过恰当《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所 审计。   基金不断东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在礼貌网站上，并将中期申报教导性公告登载在礼貌报刊上。   基金不断东谈主应当在季度结果之日起15个办事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在礼貌网站上，并将季度申报教导性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金不断东谈主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金不断东谈主至少应当在按期申报“影响投资者决策的其 他伏击信息”项下败露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金不断东谈主应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合伙产情况过头流动 性风险分析等。   （六）临时申报   本基金发生首要事件，研究信息败露义务东谈主应当在2日内编制临时申报书，并 登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 干系行动受到首要行政处罚、刑事处罚； 际适度东谈主或者与其有首要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交易事项，中国证监会另有礼貌的情形除外； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 式和费率发生变更； 时； 产生首要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   （七）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音尘 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，干系信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音尘进行公开澄莹。   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （九）实施侧袋机制时期的信息败露   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的礼貌进行信息败露，详见招募说明书的礼貌或干系公告。   （十）清理申报   《基金合同》间隔的，基金不断东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清理申报。基金财产清理小组应当将清理申报登载在礼貌网站上， 并将清理申报教导性公告登载在礼貌报刊上。   （十一）公征战行的证券公司短期公司债券投资情况公告 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金不断东谈主根据届时有用的法律法例进 行信息败露。   （十二）资产救济证券投资情况公告   若本基金投资资产救济证券，基金不断东谈主应当在基金年度申报及中期申报中披 露其持有的资产救济证券总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和申报期内 扫数的资产救济证券明细；应在基金季度申报中败露其持有的资产救济证券总额、 资产救济证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产救济证券明细。   （十三）港股通标的股票投资情况公告   基金不断东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募说明书 （更新）等文献中按届时有用的法律法例或监管机构的要求败露港股通标的股票的 投资情况。若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票阛阓交易互 联互通机制投资香港股票阛阓的信息败露另有礼貌的，从其礼貌。   （十四）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金不断东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等 按期申报及招募说明书（更新）等文献中败露国债期货交易情况，包括投资计谋、 持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影 响以及是否恰当既定的投资计谋和投资办法。   （十五）信用滋生品投资情况公告   若本基金投资信用滋生品，基金不断东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报 等按期申报及招募说明书（更新）等文献中审视败露信用滋生品的投资情况，包括 投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用滋生品对基金总体风险的影响以及是 否恰当既定的投资办法及策略。   （十六）本基金投资存托凭证的信息败露依照境内上市交易的股票实施。   （十七）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息败露事务不断   基金不断东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露不断轨制，指定专门部门及高 级不断东谈主员负责不断信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会干系基金信息披 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 露内容与花样准则等法例的礼貌。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金不断东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金按期申报、更新的招募说明书、基金产物长途纲目、基金清理申报等公开 败露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金不断东谈主进行书面或电子阐明。   基金不断东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌报刊中选拔一家报刊败露本基金的信息。 基金不断东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证干系报送信息的真实、准确、完竣、实时。   基金不断东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介败露信息，关联词其他寰球媒介不得早于礼貌媒介败露信息，而且在不 同媒介上败露兼并信息的内容应当一致。   基金不断东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监 会及自律国法的干系礼貌。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申报、法律主张书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》间隔后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金不断东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例 礼貌将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金不断东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金干系 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法例、基金合同或中国证监会礼貌的情况。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和措施   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金不断东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议管帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   基金不断东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任于侧袋机制 启用日发表主张的管帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计主张。   二、实施侧袋机制时期基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐明侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户份额的 赎回请求。基金不断东谈主应照章向投资者进行充分败露。 换；同期，基金不断东谈主按照基金合同和招募说明书约定的计谋办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购计谋。   实施侧袋机制时期，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回礼貌适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制时期的基金投资   基金不断东谈主瞎想各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金不断东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金不断东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时期基金的用度 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取不断费。如法律法例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有礼貌的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金不断东谈主承担。   基金不断东谈主不错将与侧袋账户研究的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时期基金的收益分配   侧袋机制实施时期，在主袋账户份额疯狂基金合同收益分配条件的情形下，基 金不断东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   六、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生首要影响的事项后，基金不断东谈主应实时发布临时公告。   基金不断东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分礼貌的基金净值信息披 露方式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时期本基金暂停败露侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时期，基金不断东谈主应当在基金按期申报中败露申报期内特定资产 处置进展情况，败露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产还原流动性后，基金不断东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金不断东谈主应当实时聘任恰当《中华东谈主民共和 国证券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并败露专项审计主张。   八、本部分对于侧袋机制的干系礼貌，但凡径直援用法律法例或监管国法的部 分，如将来法律法例或监管国法修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金不断东谈主经与基金托管东谈主协 万家惠利债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 商一致并履行适合措施后，在对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下， 可径直对本部天职容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 表情和交易轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。   （2）计谋风险   因国度宏不雅计谋（如货币计谋、财政计谋、行业计谋、地区发展计谋等）和证 券阛阓监管计谋的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不八成终了刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水讲理再投资的策略，而异日阛阓利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的凯旋实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，要是发生通货推广，基金投资于证券 所取得的收益可能被通货推广对消，从而使得基金的推行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （7）证券刊行东谈主筹谋风险   证券刊行东谈主的筹谋景况受多种因素影响，如管明智力、财务景况、阛阓出息、 行业竞争、东谈主员教悔等，这些都会导致企业的盈利发生变化。要是证券刊行东谈主筹谋 不善，其证券价钱可能着落，出现风险。天然基金不错通过投资万般化来分散这种 非系统风险，但不可皆备避让。   （8）股票阛阓风险   要是股票阛阓着落，本基金持有股票部分将濒临着落风险。   （1）在基金不断运作过程中，基金不断东谈主的学问、教育、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济景色、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金不断东谈主的不断妙技和不断时期等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的通达日实时分”的干系礼貌。   （2）流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括股票、债券、货币阛阓器具等，一般 情况下，这些资产阛阓流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金不断东谈主建仓而 进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将股 票、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适合的 价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）大都赎回情形下的流动性风险不断措施   当基金出现大都赎回时，基金不断东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；如出现连气儿两个或两个以上通达日发生大都赎 回，可暂停接受基金的赎回请求，对照旧接受的赎回请求不错减速支付赎回款项； 若本基金发生大都赎回且单个通达日内单个基金份额持有东谈主请求赎回的基金份额超 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 过前一办事日的基金总份额的20%时，基金不断东谈主有权对该单个基金份额持有东谈主超 出该比例的赎回请求实施缓期办理。具体情形、措施见招募说明书“基金份额的申 购与赎回”之“大都赎回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时取得赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回请求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。   （4）除大都赎回情形外实施备用的流动性风险不断器具的情形、措施及对投 资者的潜在影响   除大都赎回情形外，本基金备用流动性风险不断器具包括但不限于暂停接受赎 回请求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他措施。   暂停接受赎回请求、减速支付赎回款项等器具的情形、措施见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的干系礼貌。若 本基金暂停赎回请求，投资者在暂停赎回时期将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时分将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、措施见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的干系礼貌。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法清爽本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回请求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   采取舞动订价机制的情形、措施见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的干系礼貌。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金取得的申购份额及 赎回基金取得的赎回金额均可能受到不利影响。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险不断器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 行处置清理，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行支 付，目的在于有用隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手 败露份额净值，并不得办理申购、赎回和周折，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定正常通达赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其 对应特定资产的变面前分具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时期，基金不断东谈主瞎想各项投资运作方针和基金功绩方针时以主 袋账户资产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不败露侧袋账户份额净值，即便基金不断东谈主在基金按期申报中败露申报 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金不断东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金不断东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资于港股通股票的风险   本基金的投资范围包括内地与香港股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的港股 通标的股票，除与其他投资于境内阛阓股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还 将濒临以下专有风险，包括但不限于：   （A）香港证券阛阓与内地证券阛阓国法各异的风险。香港证券阛阓与内地证 券阛阓存在诸多各异，本基金参与港股通交易需着力内地与香港干系法律、行政法 规、部门规章、标准性文献和业务国法，对香港证券阛阓有所了解。以上情形可能 加多本基金的投资风险。   （B）股价较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方研 究分析申报的不雅点、异常交易情形等原因引起股价较大波动。此外，港股阛阓实行 T+0反转交易机制，且个股涨跌幅不设限制，加之香港阛阓结构性产物和滋生品种 类相对丰富以及作念空机制的存在，港股股价受到不测事件影响可能阐述出更为剧烈 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的股价波动，由此加多本基金净值的波动风险。   （C）中小市值公司投资风险。中小市值公司存在功绩不默契、股价波动性较 大、阛阓流动性较差等风险，若本基金投资中小市值股票，本基金的投资风险可能 加多。   （D）股份数目、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变化 大，股票价钱低，可能存在大比例折价供股或配股、往往分拆合并股份的行动，投 资者持有的股份数目、股票面值可能发生大幅变化，由此可能加多本基金的投资风 险。   （E）停牌风险。与内地阛阓比拟，香港阛阓股票停牌轨制存在一定各异，港 股股票可能出现永劫分停牌表象，由此可能加多本基金的投资风险。   （F）径直退市风险。与内地阛阓比拟，香港阛阓股票交易莫得退市风险警 示、退市整理等安排，干系股票存在径直退市的风险。港股股票一朝退市，本基金 将濒临无法络续通过港股通买卖干系股票的风险。此外，港股通股票退市后，中国 证券登记结算有限职责公司通过香港结算络续为本基金提供的退市股票口头持有东谈主 服务可能会受限。以上情况可能加多本基金的投资风险。   （G）交收轨制带来的风险。香港证券阛阓与内地证券阛阓在证券资金的交收 期安排上存在各异，香港证券阛阓的交收期为T+2日，卖出资金回到本基金东谈主民币 账户的周期比内地证券阛阓要长，此外港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨 等发生蔓延交易。因此，本基金可能濒临卖出港股后资金不可实时到账，而形成支 付赎回款日历比正常情况延后而带来流动性风险。   （A）港股通国法变动带来的风险。本基金将通过内地与香港股票阛阓交易互 联互通机制投资于香港阛阓，在阛阓参加、投资额度、可投资对象、税务计谋等方 面都有一定的限制，而且此类限制可能会不竭调整，这些限制因素的变化可能对本 基金参加或退出当地阛阓形成穷苦，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直 或转折的影响。   （B）港股通股票范围受限及动态调整的风险本基金不错通过港股通买卖的股 票存在一定的范围限制，且港股通股票名单会动态调整。对于被调出的港股通股 票，自调整之日起，本基金将不得再行买入。以上情形可能对本基金带来不利影 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 响。   （C）基金净值波动风险。在内地与香港股票阛阓交易互联互通机制下，唯有 内地和香港两地均为交易日且八成疯狂结算安排的交易日才为港股通交易日，存在 港股通交易日不连贯的情形，而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市 交易中鸠合体现阛阓反应而形成其价钱波动倏地增大，进而导致本基金所持港股组 合在资产估值上出现波动增大的风险。   （D）交易失败及交易中断的风险。在内地与香港股票阛阓交易互联互通机制 下，港股通交易存在逐日额度限制，本基金可能濒临逐日额度不及而交易失败的风 险。若香港联交所与内地交易所的证券交易服务公司之间的报盘系统或者通讯链路 出现故障，可能导致15分钟以上不可申报和排除申报的交易中断风险；   （E）无法进行交易的风险。香港出现台风、玄色暴雨或者联交所礼貌的其他 情形时，香港证券阛阓将可能停市，投资者将濒临在停市时期无法进行港股交易的 风险；出现内地证券交易服务公司认定的交易异常情况时，将可能暂停提供部分或 者全部港股通服务，本基金将濒临在暂停服务时期无法进行港股通交易的风险。   （F）汇率风险。在内地与香港股票阛阓交易互联互通机制下，港股的买卖是 以港币报价、东谈主民币支付，本基金承担港币对东谈主民币汇率波动的风险；同期，由于 在交易时天职提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不即是最终结 算汇率，最终结算汇率为干系机构日终确定的数值。此外，若因汇率大幅波动等原 因，可能会导致本基金的账户透支风险。因此，本基金濒临汇率波动的不确定性风 险，由此可能加多本基金的风险。   （G）交易价钱受限的风险。港股通股票不竖立涨跌幅限制，但根据联交所业 务国法，适用阛阓波动诊疗机制的港股通股票的买卖申报可能受到价钱限制。此 外，对于适用收市竞价交易的港股通股票，收市竞价交易时段的买卖申报也将受到 价钱限制。以上情形可能加多本基金的投资风险。   （H）港股通轨制下对公司行动的处理国法带来的风险。本基金因所持香港证 券阛阓股票权益分配、周折、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股 通股票除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通 股票权益分配或者周折等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市 的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、周折或者上市公 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买 入或卖出。本基金存在因上述国法，利益得不到最大化致使受损的风险。   （I）结算风险。香港结算机构可能因顶点情况存在无法托福证券和资金的结 算风险；另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能濒临以下风险：因结 算参与东谈主未完成与中国结算的鸠合交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托福或 处置；结算参与东谈主对本基金出现交收失言导致本基金未能取得应收证券或资金；结 算参与东谈主向中国结算发送的研究本基金的证券划付指示有误的导致本基金权益受 损；其他因结算参与东谈主未着力干系业务国法导致本基金利益受到损伤的情况。   除上述风险外，本基金投资内地与香港股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的 香港证券阛阓股票，还可能濒临的其他风险，包括但不限于：   （A）本基金的通达日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日，但若该 交易日为非港股通交易日，则基金不断东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业 务，投资东谈主可能无法进行申购与赎回；   （B）因港股通交易当日额度使用罢了而暂停或住手接受买入申报，或者发生 证券交易服务公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通 服务，或者发生其他影响通过股票阛阓交易互联互通机制进行正常交易的情形，本 基金可能发生断绝或暂停申购，暂停赎回或减速支付赎回款的情形，可能影响投资 东谈主的申购以及份额持有东谈主的赎回。 金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   （2）国债期货投资风险   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风 险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货阛阓的专有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利效果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险往往是由阛阓缺少广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法疯狂保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）资产救济证券投资风险   本基金的投资范围包括资产救济证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （4）公征战行的证券公司短期公司债投资风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，若刊行主体信用质地恶化或投资 者大批赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公 司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （5）信用滋生品投资风险   为对冲信用风险，本基金可能投资信用滋生品，信用滋生品的投资可能濒临流 动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   信用滋生品在交易转让过程中因无法找到交易敌手或交易对少较少，导致难以 将信用滋生品以合理价钱变现的风险。   在信用滋生品存续时期，由于不可适度的阛阓及环境变化，创设机构可能出现 筹谋景况欠安或创设机构的现款流与预期发生一定偏差，从而影响信用滋生品结算 的风险。   由于创设机构或所受保护的债券主体筹谋景况或利率环境发生变化，引起信用 滋生品价钱出现波动的风险。   （6）存托凭证投资风险   基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存 托凭证、翻新企业刊行、境外刊行东谈主以及交易机制干系的专有风险，具体包括但不 限于以下风险：   ①存托凭证是新证券品种，由存托东谈主签发、以境外证券为基础在中国境内发 行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东谈主推行享有的权益与境外基础证券持有 东谈主的权益天然基本相当，但并不可等同于径直持有境外基础证券。 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   ②基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入存托协 议，成为存托条约确当事东谈主。存托条约可能通过红筹公司和存托东谈主商议等方式进行 修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东谈主对存托条约作出额外修改。   ③基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的鞭策，不不错鞭策身 份径直诈骗鞭策权利；基金仅能根据存托条约的约定，通过存托东谈主享有并诈骗分 红、投票等权利。   ④存托凭证存续时期，存托凭证技俩内容可能发生首要、骨子变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券周折比例发生调整、红筹公司和存托东谈主可能对存托条约作 出修改，更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以预先 文书的方式，即对基金收效。基金可能无法对此诈骗表决权。   ⑤存托凭证存续时期，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制实施等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。   ⑥存托东谈主可能向存托凭证持有东谈主收取存托凭证干系用度。   ⑦存托凭证退市的，基金可能濒临存托东谈主无法根据存托条约的约定卖出基础证 券，基金持有的存托凭证无法转到境内其他阛阓进行公开交易或者转让，存托东谈主无 法络续按照存托条约的约定为基金提供相应服务等风险。   翻新企业证券初度公征战行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高于 公司在境外其他阛阓公征战行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级阛阓交易价 格。   ①红筹公司在境外注册成立，其股权结构、公司治理、运行标准等事项适用境 外注册地公司法等法律法例的礼貌；照旧在境外上市的，还需要着力境外上市地相 关国法。投资者权利过头诈骗可能与境内阛阓存在一定各异。此外，境内鞭策和境 内存托凭证持有东谈主享有的权益还可能受境外法律变化影响。   ②红筹公司可能仅在境内阛阓刊行并上市较小限制的股票或者存托凭证，公司 大部分或者绝大部分的表决权由境外鞭策等持有，境内投资者可能无法推行参与公 司首要事务的决策。   ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼，但 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 境内投资者无法径直看成红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据当地 法律轨制拿起证券诉讼。   ①境表里阛阓证券停复牌轨制存在各异，红筹公司境表里上市的股票或者存托 凭证可能出面前一个阛阓正常交易而在另一个阛阓实施停牌等表象。   ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方研究 申报不雅点、境表里交易机制各异、异常交易情形、作念空机制等出现较大波动，可能 对境内证券价钱产生影响。   ③在境内法律及监管计谋允许的情况下，红筹公司面前及将来境外刊行的股票 可能振荡至境内阛阓上市交易，或者公司实施配股、非公征战行、回购等行动，从 而加多或者减少境内阛阓的股票或者存托凭证流畅数目，可能引起交易价钱波动。   ④基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许周折为公司在境外刊行的相 同类别的股票或者存托凭证；基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允许周折为境外 基础证券。   （7）本基金为二级债基，投资于股票、可周折债券（含可分离交易可转债） 及可交换债券的比例共计不高出基金资产的20%，其中投资于港股通标的股票的比 例不高出股票资产的50%。在平素情况下本基金的预期风险水平高于纯债基金。   （1）因时期因素而产生的风险，如电脑等时期系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因战斗、天然灾害等不可抗力导致的基金不断东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法正常办事，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融阛阓危险、代理商失言、基金托管东谈主失言等超出基金不断东谈主自身 适度智力的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器具主要在场外阛阓进行交易，场外阛阓交易现阶段 自动化进度较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能濒临操作风险。   （5）其他不测导致的风险。   二、声明 万家惠利债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 须自行承担投资风险。 售，关联词，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不可保证其收益或本金安全。   基金不断东谈主承诺以古道信用、辛苦尽责的原则不断和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过头净值高下并不预示其 异日功绩阐述。基金不断东谈主提醒投资者基金投资的“买者简洁”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十九部分 基金的间隔与清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不断东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在礼貌媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行干系措施后，《基金合同》应当间隔： 托管东谈主邻接的；   三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金不断东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）聘任管帐师事务所对清理申报进行外部审计，聘任讼师事务所对清理报 告出具法律主张书；   （6）将基金财产清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈控制有的基金份额 比例进行分配。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产清理申报经恰当《中华东谈主民 共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理申报登载 在礼貌网站上，并将清理申报教导性公告登载在礼貌报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容纲目   一、基金份额持有东谈主、基金不断东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息长途；   （7）监督基金不断东谈主的投资运作；   （8）对基金不断东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）崇拜阅读并着力《基金合同》、招募说明书、基金产物长途纲目等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）讲理基金信息败露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》间隔的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （7）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金不断东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》落寞运用并 不断基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不断费以及法律法例礼貌或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及研究法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违抗了《基金合同》及国度研究法律礼貌，应禀报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及研究法律礼貌决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和周折申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗干系权利，为基金的利益 诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；   （14）以基金不断东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实 施其他法律行动； 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其 他为基金提供服务的外部机构；   （16）在恰当研究法律、法例的前提下，制订和调整研究基金认购、申购、赎 回、周折、按期定额投资计算、非交易过户、转托管和收益分配等业务国法；   （17）在不违抗法律法例和监管礼貌且对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清理等款项，基金不断东谈主有权代表基金 份额持有东谈主以基金资产看成质押进行融资；   （18）在法律法例和基金合同礼貌的范围内，在履行适合措施后决定和调整基 金的干系费率结构和收费方式；   （19）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以古道信用、严慎辛苦的原则不断和运用 基金财产；   （4）配备迷漫的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹谋方式不断和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务不断及东谈主事不断等轨制，保 证所不断的基金财产和基金不断东谈主的财产相互落寞，对所不断的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他研究礼貌外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的措施使瞎想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法恰当《基金合同》等法律文献的礼貌，按研究礼貌瞎想并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他研究礼貌，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金交易机密，不透露基金投资计算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他研究礼貌另有礼貌外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向 他东谈主透露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主 分配基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他研究礼貌召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产不断业务行动的管帐账册、报表、记录和其他干系 长途，保存年限不低于法律法例礼貌的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或长途在礼貌时分发出，而且保 证投资者八成按照《基金合同》礼貌的时分和方式，随时查阅到与基金研究的公开 长途，并在支付合理成本的条件下得到研究长途的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变 现和分配；   （19）濒临闭幕、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而除名；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金不断东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金不断东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理研究基金 事务的行动承担职责；   （23）以基金不断东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法律行动；   （24）基金在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基 金不断东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金募 集期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金不断东谈主对本基金的投资运作，如发现基金不断东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情 形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系阛阓国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金不断东谈主更换时，提名新的基金不断东谈主；   （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以古道信用、辛苦尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）成立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业景色，配备迷漫的、合 格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务不断及东谈主事不断等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 财产相互落寞；对所托管的不同的基金分别竖立账户，落寞核算，分账不断，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互落寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他研究礼貌外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）撑持由基金不断东谈主代表基金签订的与基金研究的首要合同及研究凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金不断东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易机密，除《基金法》、《基金合同》过头他研究礼貌另有规 定外，在基金信息公开败露前给予隐秘，不得向他东谈主透露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金不断东谈主瞎想的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动研究的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具主张，说明 基金不断东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；要是基金 不断东谈主有未实施《基金合同》礼貌的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适合 的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系长途，保存年限 不低于法律法例礼貌的最低期限；   （12）从基金不断东谈主或其寄予的登记机构处摄取并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按礼貌制作干系账册并与基金不断东谈主查对；   （14）依据基金不断东谈主的指示或研究礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他研究礼貌，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金不断东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金不断东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分 配； 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （18）濒临闭幕、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会和 银行业监督不断机构，并文书基金不断东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，答应担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而除名；   （20）按礼貌监督基金不断东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金不断东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金不断东谈主追偿；   （21）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的措施和国法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈控制有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有礼貌的，以届时有用 的法律法例为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有礼貌的除外：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金不断东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）周折基金运作方式；   （5）调整基金不断东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会措施；   （10）基金不断东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有东谈主（以基金不断东谈主收到提议当日的基金份额瞎想，下同）就兼并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金不断东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金不断东谈主、基金登记机构、基金销售机构调整研究认购、申购、赎 回、周折、按期定额投资计算、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分配等业务国法；   （6）基金不断东谈主履行适合措施后基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或调整基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或调整 基金份额分类办法及国法；   （8）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 不断东谈主召集。 出版面提议。基金不断东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文书基金托管东谈主。基金不断东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 开；基金不断东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金不断东谈主，基金不断东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金不断东谈主建议书面提议。基金不断东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金不断东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金不断东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金 不断东谈主，基金不断东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金不断东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金不断东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得构陷、扰乱。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时分、文书内容、文书方式 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通讯方式、寄予的公证机关过头研究方 式和研究东谈主、表决主张寄交的截止时分和收取方式。 主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金不断东谈主到指 定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金不断东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金不断东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金不断东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金不断东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有的研究讲解文献、受托出席会议者出示的寄予东谈主的 代理投票授权寄予讲解及研究讲解文献恰当法律法例、《基金合同》和会议文书的 礼貌，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证裸露，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通讯开 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个办事日内连气儿公 布干系教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金不断东谈主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金不断东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书 礼貌的方式收取基金份额持有东谈主的表决主张；基金托管东谈主或基金不断东谈主经文书不参 加收取表决主张的，不影响表决效力；   （3）本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时分的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决主张的代理东谈主，同期提交的研究讲解文献、受托出具表决主张的代理东谈主出示 的寄予东谈主的代理投票授权寄予讲解及研究讲解文献恰当法律法例、《基金合同》和 会议文书的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列 明。   （五）议事内容与措施   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 改、决定间隔《基金合同》、更换基金不断东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 持有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会控制东谈主按照下列第（七）条文矩措施确定和 公布监票东谈主，然后由大会控制东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。 大会控制东谈主为基金不断东谈主授权出席会议的代表，在基金不断东谈主授权代表未能控制大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表控制；要是基金不断东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能控制大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主看成该次基金份额持 有东谈主大会的控制东谈主。基金不断东谈主和基金托管东谈主拒不出席或控制基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称呼）和研究方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最初由召集东谈主至少提前30日公布提案，在所文书的表决 截止日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特地决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所礼貌的须以特地 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有礼貌或基金合 同另有约定外，周折基金运作方式、更换基金不断东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金 合同》、本基金与其他基金合并以特地决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反根据讲解，不然提交恰当会议文书中礼貌的阐明投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头恰当会议文书礼貌的表决主张视为有用表决，表决主张恶浊不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主张的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金不断东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的控制东谈主 应当在会议起点后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金不断东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金不断东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的控制东谈主应当在会议起点后晓示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金不断东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会控制东谈主就地 公布计票结果。   （3）要是会议控制东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重 新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会控制东谈主应当就地公布重新盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金不断东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不断东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金不断东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起2日内在礼貌媒介上公告。   基金不断东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金不断东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若干系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈控制有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时分的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，兼并主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事措施、表决 条件等礼貌，但凡径直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致干系内容被取消或变更的，基金不断东谈主提前公告后，可径直对本部天职 容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同覆没和间隔的事由、措施以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不断东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行干系措施后，《基金合同》应当间隔： 托管东谈主邻接的； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金不断东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）聘任管帐师事务所对清理申报进行外部审计，聘任讼师事务所对清理报 告出具法律主张书；   （6）将基金财产清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈控制有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产清理的公告 万家惠利债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   清理过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产清理申报经恰当《中华东谈主民 共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理申报登载 在礼貌网站上，并将清理申报教导性公告登载在礼貌报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   四、争议治理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的缔结、内容、履行息争释或与《基金合 同》研究的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、融合蹊径治理，如经友好 协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照 其届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端性的并对各 方当事东谈主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，各方当事东谈主应坚守各自的职责，络续忠实、辛苦、尽责地履行 基金合同礼貌的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特地行 政区和台湾地区法律）统领并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不断东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公景色和营业景色查阅。 万家惠利债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管条约的内容纲目   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金不断东谈主   称呼：万家基金不断有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易测验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织花样：有限职责公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时期：持续筹谋   筹谋范围：基金召募、基金销售、资产不断和中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称呼：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表东谈主：谷澍   成立时分：2009年1月15日   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199823号   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913号   注册成本：34,998,303.4万元东谈主民币   组织花样：股份有限公司   存续时期：持续筹谋   筹谋范围：摄取公众入款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算；办 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行 卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供撑持箱服 务；代理资金清理；各种汇兑业务；代理计谋性银行、番邦政府和国际金融机构贷 款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇 借债；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；外汇单据承兑 和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信探听、计议、见证业 务；企业、个东谈主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基 金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境 内证券投资托管业务；代理通达式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业 务；金融滋出产物交易业务；经国务院银行业监督不断机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东谈主对基金不断东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据研究法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券选拔圭臬的，基金 不断东谈主应按照基金托管东谈主要求的花样提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管 东谈主运用干系时期系统，对基金推行投资是否恰当基金合同对于证券选拔圭臬的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有素雅流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括主板、创业板以过头他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、 公征战行的证券公司短期公司债、政府救济机构债、次级债、中期单据、短期融资 券、超短期融资券、可周折债券（含可分离交易可转债）、可交换债券等）、资产支 持证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器具、国债期货、信用滋生品 以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会相 关礼貌）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于股票、可周折债券（含可分离交易可转 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 债）及可交换债券的比例共计不高出基金资产的20%，其中投资于港股通标的股票 的比例不高出股票资产的50%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易 保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据研究法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于股 票、可周折债券（含可分离交易可转债）及可交换债券的比例共计不高出基金资产 的20%，其中投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的50%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（兼并家公司在境内和香港同期上市的 A+H股共计瞎想），其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金不断东谈主不断、且由本基金托管东谈主托管的的全部基金持有一家公司 刊行的证券（兼并家公司在境内和香港同期上市的A+H股共计瞎想），不高出该证券 的10%；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得高出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）资产救济证券的比例，不得高出 该资产救济证券限制的10%；   （8）本基金不断东谈主不断、且由本基金托管东谈主托管的的全部基金投资于兼并原 始权益东谈主的各种资产救济证券，不得高出其各种资产救济证券共计限制的10%；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得高出其上一日基金资 产净值的40%，参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的最长期限为1年，债券回购 到期后不得延期； 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （11）本基金不断东谈主不断、且由本基金托管东谈主托管的的全部通达式基金（包括 通达式基金以及处于通达期的按期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股 票，不得高出该上市公司可流畅股票的15%；本基金不断东谈主不断、且由本基金托管 东谈主托管的的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市公 司可流畅股票的30%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得高出该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金不断东谈主之外的 因素致使基金不恰当该比例限制的，基金不断东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （14）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （15）本基金参与国债期货交易，需着力下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得高出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差瞎想）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的研究约定；   （16）本基金持有单只公征战行的证券公司短期公司债券，其市值不得高出本 基金资产净值的10%；   （17）本基金不得持有信用风险保护卖方属性的信用滋生品，不持有合约类信 用滋生品，持有的信用滋生品的口头本金不得高出本基金对应受保护债券面值的 高出基金资产净值的10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动 等基金不断东谈主之外的因素致使基金不恰当前述所礼貌比例限制的，基金不断东谈主应在   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实施，与境内 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 上市交易的股票合并瞎想；   （19）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（12）、（13）、（17）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主 合并、基金限制变动等基金不断东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述礼貌投 资比例的，基金不断东谈主应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会礼貌的特殊情 形及法律法例另有礼貌的除外。   基金不断东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的研究约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起起点。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金不断东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议管帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体国法依照干系法律法例的礼貌和基金合同的约定实施。   上述投资组合限制要求中，若属法律法例的强制性礼貌，则当法律法例或监管 部门取消或变更上述限制，在履行适合措施后，本基金投资可不受上述礼貌限制或 以变更后的礼貌为准。   （三）基金托管东谈主根据研究法律法例的礼貌及基金合同的约定，对本条约第十 五条第十一项基金投资讳饰行动进行监督。   根据法律法例研究基金从事的关联交易的礼貌，基金不断东谈主和基金托管东谈主应事 先相互提供与本机构有控股关系的鞭策或与本机构有其他首要厉害关系的公司名单 过头更新，并以两边约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、完竣 性、全面性。基金不断东谈主有职责撑持真实、完竣、全面的关联交易名单，并负责及 时更新该名单。名单变更后基金不断东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主应实时 阐明已驰名单的变更。要是基金托管东谈主在运作中严格着力了监督经过，基金不断东谈主 仍违规进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基金不断东谈主承担职责，基金托管 东谈主有权向中国证监会申报。   基金不断东谈主运用基金财产买卖基金不断东谈主、基金托管东谈主过头控股鞭策、推行控 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 制东谈主或者与其有首要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联交易的，应当恰当基金的投资办法和投资策略，着力基金份额持有 东谈主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实施。干系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予披 露。首要关联交易应提交基金不断东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的落寞董事 通过。基金不断东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据研究法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金不断东谈主 参与银行间债券阛阓进行监督。基金不断东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供经谨慎选拔的、本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交易敌手 所适用的交易结算方式。基金托管东谈主监督基金不断东谈主是否按事前提供的银行间债券 阛阓交易敌手名单进行交易。基金不断东谈主不错每半年对银行间债券阛阓交易敌手名 单进行更新，如基金不断东谈主根据阛阓情况需要临时调整银行间债券阛阓交易敌手名 单，应向基金托管东谈主说明原理，在与交易敌手发生交易前3个办事日内与基金托管 东谈主协商治理。基金不断东谈主收到基金托管东谈主书面阐明后，被阐明调整的名单起点生 效，新名单收效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协 议进行结算。基金不断东谈主负责对交易敌手的资信适度，按银行间债券阛阓的交易规 则进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督， 但不承担交易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金不断东谈主莫得 按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金不断 东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇职责。   （五）基金托管东谈主根据研究法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金不断东谈主 投资银行入款进行监督。   基金投资银行入款的，基金不断东谈主应根据法律法例的礼貌及基金合同的约定， 建立投资轨制、审慎选拔入款银行，作念好风险适度；并按照基金托管东谈主的要求配合 基金托管东谈主完成干系业务办理。   （六）基金托管东谈主根据研究法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金资产净 值瞎想、各种基金份额净值瞎想、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分配、干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督 和核查。 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   要是基金不断东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将作假的功绩阐述数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并将在发现后立即申报中国证监 会。   （七）基金托管东谈主根据研究法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券研究问题的文书》等研究法律法例礼貌。 股票、公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可交易证券, 不包括由于发布首要音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购 交易中的质押券等流畅受限证券。 风险适度轨制、流动性风险适度预案等规章轨制。基金不断东谈主应当根据基金流动性 的需要合理安排流畅受限证券的投资比例，并在风险适度轨制中明确具体比例，避 免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金不断东谈主董事会批准。上述规章轨制 经董事和会过之后，基金不断东谈主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制 的决议提交给基金托管东谈主。 东谈主提供研究流畅受限证券的干系信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准讲解文献复印件、基金不断东谈主与承销 商签订的销售条约复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款 账号、划款金额、划款时分文献等。基金不断东谈主应保证上述信息的真实、完竣。 出现剧烈变化导致基金不断东谈主的具体投资行动可能对基金财产形成较大风险，基金 托管东谈主有权要求基金不断东谈主对该风险的放置或防护措施进行补充和整改，并作念出版 面说明。不然，基金托管东谈主经预先书面文书基金不断东谈主，有权断绝实施其研究指 令。因断绝实施该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何职责，并有权 申报中国证监会。 万家惠利债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 保基金托管东谈主八成正常查询。因基金不断东谈主原因产生的流畅受限证券登记存管问 题，形成基金财产的损失或基金托管东谈主无法安全撑持基金财产的职责与损失，由基 金不断东谈主承担。 了子虚的数据，导致基金托管东谈主不可履行托管东谈主职责的，基金不断东谈主应照章承担相 应法律后果。除基金托管东谈主未能依据基金合同及本条约履行职责外，因投资流畅受 限证券产生的损失，基金托管东谈主按照本条约履行监督职责后不承担上述损失。   （八）基金托管东谈主发现基金不断东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作中违 反法律法例和基金合同的礼貌，应实时以书面花样文书基金不断东谈主限期纠正。基金 不断东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金不断东谈主收到文书后应不才 一办事日前实时查对并以书面花样给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑 义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在 上述规按期限内,基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查,督促基金不断东谈主改正。 基金不断东谈主对基金托管东谈主文书的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报 中国证监会。基金托管东谈主发现基金不断东谈主依据交易措施照旧收效的投资指示违抗法 律、行政法例和其他研究礼貌，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金不断 东谈主，并申报中国证监会。   （九）基金不断东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管条约对基金业求实施核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金不断东谈主应在规 定时天职修起并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法例要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项，基金不断东谈主应积极配合提 供干统共据长途和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金不断东谈主有首要违规行动，应实时申报中国证监会， 同期文书基金不断东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金不断东谈主无正派 原理，断绝、阻挡对方根据本条约礼貌诈骗监督权，或采取拖延、讹诈等妙技妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议教养仍不改正的，基金托管东谈主应 申报中国证监会。   三、基金不断东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金不断东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 万家惠利债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金不断东谈主瞎想的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金不断东谈主指 令办理清理交收、干系信息败露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金不断东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 不断、未实施或无故蔓延实施基金不断东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等违抗 《基金法》、基金合同、本条约过头他研究礼貌时，应实时以书面花样文书基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应不才一办事日前实时查对并以书面花样给 基金不断东谈主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。 在上述规按期限内，基金不断东谈主有权随时对文书县项进行复查,督促基金托管东谈主改 正。基金托管东谈主应积极配合基金不断东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系长途 以供基金不断东谈主核查托管财产的完竣性和真实性，在礼貌时天职修起基金不断东谈主并 改正。   （三）基金不断东谈主发现基金托管东谈主有首要违规行动，应实时申报中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无正派 原理，断绝、阻挡对方根据本条约礼貌诈骗监督权，或采取拖延、讹诈等妙技妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金不断东谈主建议教养仍不改正的，基金不断东谈主应 申报中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 法合规指示，基金托管东谈主不得自走运用、贬责、分配基金的任何财产。 户。 与落寞。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商治理。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文书基金不断东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管 东谈主对此不承担任何职责。 金财产。   （二）基金召募时期及召募资金的验资 基金认购专户。该账户由基金不断东谈主开立并不断。 基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等研究礼貌后，基金不断东谈主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在礼貌时 间内，聘任恰当《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所进行验资，出具验 资申报。出具的验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有 效。 定办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和不断 据基金不断东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 撑持和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 托管东谈主和基金不断东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和不断 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金不断东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主 清理办事，基金不断东谈主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限职责公司的礼貌实施。 理和运用由基金不断东谈主负责。 触及干系账户的开设、使用的，按研究礼貌开设、使用并不断；若无干系礼貌，则 基金托管东谈主应当比照并着力上述对于账户开设、使用的礼貌。   （五）债券托管专户的开设和不断   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责 公司、银行间阛阓清理所股份有限公司的研究礼貌，以基金的口头在中央国债登记 结算有限职责公司、银行间阛阓清理所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并 代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金不断东谈主代表基金签订世界银行间债券市 场债券回购主条约。   （六）期货的干系账户的开立和不断   基金不断东谈主应当按照干系礼貌开立期货结算账户、期货资金账户，在中国金融 期货交易所获取交易编码。期货结算账户称呼、期货资金账户称呼及交易编码对应 称呼应按照研究礼貌成立。   基金托管东谈主已取得期货保证金存管银行经验，基金不断东谈主授权基金托管东谈主办理 干系银期转账业务。   （七）其他账户的开立和不断 定，在基金不断东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按研究国法使用并不断。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理。   （八）基金财产投资的研究有价凭证等的撑持   基金财产投资的研究什物证券、银行按期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负 责妥善撑持，撑持凭证由基金托管东谈控制有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主 根据基金不断东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主推行有用适度下的什物证券在基金托 管东谈主撑持时期的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对 基金托管东谈主除外机构推行有用适度的证券不承担撑持职责。   （九）与基金财产研究的首要合同的撑持   由基金不断东谈主代表基金签署的、与基金研究的首要合同的原件分别由基金不断 东谈主、基金托管东谈主撑持。除条约另有礼貌外，基金不断东谈主在代表基金签署与基金研究 的首要合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金不断东谈主和基金托管东谈主 至少各持有一份原本的原件。首要合同的撑持期限不低于法律法例礼貌的最低期 限。   五、基金资产净值瞎想和管帐核算   （一）基金资产净值的瞎想及复核措施   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各种基金份额净值是按照每个办事日闭市后，各种基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目瞎想，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金不断 东谈主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有礼貌的，从其规 定。   基金不断东谈主应每个办事日瞎想基金资产净值及各种基金份额净值，并按礼貌公 告。   基金不断东谈主每个办事日对基金资产进行估值后，将各种基金份额净值结果发送 基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不断东谈主依据基金合同和干系法律法 规的礼貌对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金所领有的股票、债券、资产救济证券、滋生器具、信用滋生品和银行入款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化且 证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的首要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所阛阓挂牌转让的资产救济证券，采取估值时期确定公允价值，在估值时期难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃阛阓上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应答阛阓报价进行调整以阐明估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应采取估值时期确定其公允价 值。   （2）处于未上市时期的有价证券应辞别如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 次公征战行股票时公司鞭策公征战售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流畅受限股票，按监管机 构或行业协会研究礼貌确定公允价值。   （3）对世界银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显明各异，未上市时期阛阓利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）兼并证券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按证券所处的阛阓分别估 值。   （5）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生首要变化的，采取最近交易日结算价估值。   （6）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）信用滋生品按第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值，但不断东谈主 照章应当承担的估值职责不因寄予而除名；采用的第三方估值机构未提供估值价钱 的，依照研究法律法例及企业管帐准则要求采取合理估值时期确定公允价值。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票实施。   （9）如本基金投资股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的境外证券阛阓上市 的股票，触及干系货币对东谈主民币汇率的，汇率开头详见招募说明书。   （10）对于按照中国法律法例和基金投资股票阛阓交易互联互通机制触及的境 社交易景色所在地的法律法例礼貌应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收礼貌调整或其他原因导致基金推行交征税金与估算的应交税 金有各异的，基金将在干系税金调整日或推行支付日进行相应的估值调整。   （11）如有充分原理标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基 金不断东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （12）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不断东谈主不错采取舞动订价机 制，以确保基金估值的公谈性。   （13）干系法律法例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项， 按法律法例以及监管部门最新礼貌估值。   如基金不断东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、措施 及干系法律法例的礼貌或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据研究法律法例，基金资产净值瞎想和基金管帐核算的义务由基金不断东谈主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金不断东谈主担任，因此，就与本基金研究的管帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东谈主对基金净值的瞎想结果对外给予公布。   （1）基金不断东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（11）项进行估值时，所形成 的舛误不看成基金资产估值异常处理。   （2）由于不可抗力，或证券/期货交易景色、登记结算机构及入款银行等级三 方机构发送的数据异常，或国度管帐计谋变更、阛阓国法变更等非基金不断东谈主与基 金托管东谈主原因，基金不断东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适合、合理的措施进 行查验，但未能发现异常的，由此形成的基金资产估值异常，基金不断东谈主和基金托 管东谈主除名补偿职责。但基金不断东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施放置或减 轻由此形成的影响。   （三）基金份额净值异常的处理方式   （1）当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值异常时， 视为基金份额净值异常；基金份额净值瞎想出现异常时，基金不断东谈主应当立即给予 纠正，通报基金托管东谈主，并采取合理的措施驻防损失进一步扩大；异常偏差达到该 类基金份额净值的0.25%时，基金不断东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备 案；异常偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金不断东谈主应当公告，通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；当发生净值瞎想异常时，由基金不断东谈主负责处理，由 此给基金份额持有东谈主和基金形成损失的，可由基金不断东谈主先行赔付，基金不断东谈主按 差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。 万家惠利债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）当基金份额净值瞎想差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金不断东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的职责，经阐明后按 以下要求进行补偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金不断东谈主担任，因此，就与本基金研究的管帐 问题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的主张，按照基金 不断东谈主对基金净值的瞎想结果对外给予公布。   ②若基金不断东谈主瞎想的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，而且基 金托管东谈主未对瞎想过程建议疑义或要求基金不断东谈主书面说明，基金份额净值出错且 形成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律法例的礼貌对基金份额持有东谈主或基金支付 补偿金，就推行向基金份额持有东谈主或基金支付的补偿金额，其中基金不断东谈主承担   ③如基金不断东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的瞎想结果，天然屡次重新瞎想 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的瞎想结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金不断 东谈主负责赔付。   ④由于基金不断东谈主提供的信息异常（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 基金托管东谈主在履行正常复核措施后仍不可发现该异常，进而导致基金份额净值瞎想 异常而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金不断东谈主负责赔付。   （3）基金不断东谈主和基金托管东谈主由于各自时期系统竖立而产生的净值瞎想尾 差，以基金不断东谈主瞎想结果为准。   （4）前述内容如法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌处理。要是行业 有通行作念法，基金不断东谈主、基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原 则进行协商。   （四）暂停估值的情形 因暂停营业时； 认后，基金不断东谈主应当暂停估值； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （五）基金管帐轨制   按国度研究部门礼貌的管帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金不断东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报。基金不断东谈主独赶紧设 置、记录和撑持本基金的全套账册。若基金不断东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金不断东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的瞎想和公告的，以基金不断东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与申报的编制和复核   基金不断东谈主应当实时编制并对外提供真实、完竣的基金财务管帐申报。基金合 同收效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金不断东谈主应当在三个办事日 内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金不断东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金不断东谈主不再更新基金招 募说明书。季度申报应在季度结果之日起15个办事日内编制罢了并给予公告；中期 申报在上半年结果之日起两个月内编制罢了并给予公告；年度申报在每年结果之日 起三个月内编制罢了并给予公告。基金合同收效不及2个月的，基金不断东谈主不错不 编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   基金不断东谈主在季度申报完成当日，将研究申报提供给基金托管东谈主复核，基金托 管东谈主应在收到后7个办事日内完成复核，并将复核结果书面文书基金不断东谈主。基金 不断东谈主在中期申报完成当日，将研究申报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在 收到后30日内完成复核，并将复核结果书面文书基金不断东谈主。基金不断东谈主在年度报 告完成当日，将研究申报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成 复核，并将复核结果书面文书基金不断东谈主。基金不断东谈主和基金托管东谈主之间的上述文 件交游均以传的确方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不断东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以两边认同的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金不断东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金不断 万家惠利债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东谈主提供的申报上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核主张书， 两边各自留存一份。要是基金不断东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就 干系报抒发成一致，基金不断东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主 有权就干系情况报中国证监会备案。   （八）基金不断东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金功绩比较基准的基础数据和编 制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与撑持   本基金的基金不断东谈主和基金托管东谈主须分别妥善撑持的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同收效日、基金合同间隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的 内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金不断东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金不断东谈主提供落拓一个交易日或全部交易日的基金份额 持有东谈主名册，基金不断东谈主应实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金不断东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个办事日内提交；基金合同收效日、基 金合同间隔日等触及到基金伏击事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个 办事日内提交。   基金不断东谈主和基金托管东谈主应妥善撑持基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法 律法例礼貌的最低期限。基金托管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应着力隐秘义务。若基金不断东谈主或基金托管东谈主由于自 身原因无法妥善撑持基金份额持有东谈主名册，应按研究法例礼貌各自承担相应的责 任。   七、争议治理方式   各方当事东谈主同意，因托管条约的缔结、内容、履行息争释或与托管条约研究的 一切争议，托管条约当事东谈主应尽量通过协商、融合蹊径治理，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有用 的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主具 有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   争议处理时期，基金不断东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，络续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管条约礼貌的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权 益。   托管条约受中国法律（为托管条约之目的，在此不包括香港、澳门特地行政区 和台湾地区法律）统领并从其解释。   八、托管条约的变更、间隔与基金财产的清理   （一）托管条约的变更措施   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的礼貌有任何冲破。基金托管条约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管条约间隔的情形 权；   （三）基金财产的清理   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》间隔事由之日起30个办事日内 成立基金财产清理小组，基金不断东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督 下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金不断东谈主、基金托 管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的撑持、清 理、估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）制作清理申报；   （5）聘任管帐师事务所对清理申报进行外部审计，聘任讼师事务所对清理报 告出具法律主张书；   （6）将基金财产清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配；   （8）基金财产清理完成后，基金托管东谈主负责由指定东谈主员办理资金账户、证券 账户、债券托管专户的销户办事，销户过程中基金不断东谈主应给予必要的配合。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付清理用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)清偿基金债务；   (4)按基金份额持有东谈控制有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款(1)－(3)项礼貌清偿前，不分配给基金份额持有东谈主。   清理过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产清理申报经恰当《中华东谈主民 共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理申报登载 在礼貌网站上，并将清理申报教导性公告登载在礼貌报刊上。   基金财产清理账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家惠利债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金不断东谈主和非直销销售机构提供。   基金不断东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金不断东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交易阐明服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的扫数基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金不断东谈主直销中心应根据在基金不断东谈主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易阐明单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 阐明单。   二、基金份额持有东谈主交易记录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金不断东谈主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东谈主交易对账单寄送服务   基金份额持有东谈主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金不断东谈主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金不断东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制请求，基金不断东谈主通过电子邮件或手机短信按期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰祈福等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次取得基金信息计议、账户 万家惠利债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金不断东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金不断东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金不断东谈主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言计议” 栏目中，径直建议研究本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金不断东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金不断东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全场所的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请拨打基金不断东谈主客 户服务电话审视计议。请确保投资前，您/贵机构照旧全面领路了本招募说明书。 万家惠利债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十三部分 其他应败露事项  序号                  公告事项                       败露日历       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金在华创证券通达申       购、周折、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金不断有限公司对于调整旗下部分基金在交通银行银       行股份有限公司定投起点的公告       万家基金不断有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金产物长途纲目的教导性公告       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金新增招商银行动销       公告       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金在江海证券通达申       购、周折、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金在中航证券通达申       购、周折、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金在银泰证券通达申       购、周折、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、周折、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金在国新证券通达申       购、周折、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金不断有限公司对于旗下基金在麦高证券通达申购、       周折、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金在申万宏源及申万       行动的公告       万家基金不断有限公司对于旗下基金在国泰君安证券通达申       购、周折、定投及参与其费率优惠行动的公告 万家惠利债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金新增中国东谈主寿保障       优惠行动的公告       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金新增微众银行动销       公告       万家基金不断有限公司对于旗下部分基金在西南证券通达申       购、周折、定投业务及参与其费率优惠行动的公告 万家惠利债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金不断东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时分查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时天职取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所取得的文献过头复印件，基金不断东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容皆备一致。   投资者还不错径直登录基金不断东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。 万家惠利债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金不断东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时分免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时天职取 得备查文献的复制件或复印件。                                万家基金不断有限公司